Уголовный кодекс Украины (УК Украины) с комментариями к статьям

НОМЕР ТЕЛЕФОНА ДЛЯ ЖИТЕЛЕЙ МОСКВЫ И САНКТ-ПЕТЕРБУРГА:

ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ БЕСПЛАТНОЙ ЮРИДИЧЕСКОЙ КОНСУЛЬТАЦИИ (495) 662-98-20: 441



Статья 200. Незаконные действия с документами на перевод, платежными карточками и другими средствами доступа к банковским счетам, оборудованием для их изготовления

1. Підробка документів на переказ, платіжних карток или других средств доступа к банковским счетам, электронных денег, а также приобретение, хранение, перевозка, пересылка с целью сбыта поддельных документов на перевод, платежных карточек или их использование или сбыт, а также неправомерные выпуск или использования электронных денег - наказывается штрафом от трех до 'пяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан.

2. То же действия, совершенные повторно или по предварительному сговору группой лиц, - наказываются штрафом от 'пяти до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан.

Примечание. Под документами на перевод следует понимать документ в бумажном или электронном виде, Который используется банками или их клиентами для передачи поручений или информации на перевод денежных средств между субъектами 'объектами перевода денежных средств (расчетные документы, документы на перевод наличных средств, а также то, что используются при проведении межбанковских перевода и платежного сообщения, другие).

Комментарий

1. Объ объектом преступления является Установленный порядок изготовления, использования и обращения документов на перевод, платежных карточек и других средств доступа к банковским счетов, Который обеспечивает нормальное функционирование банковской системы Украины.

2. Предметом преступления являются: 1) документы на перевод денежных средств, 2) платежные карты 3) другие средства доступа к банковским счетам.

Понятие документов на перевод дан в примечании к ст. 200. Такими документами, в частности, являются: а) расчетные документы, Которым являются платежное поручение, платежное требование-поручение, расчетный чек, платежное требование и расчетные документы вторых видов, установленные национальным банком Украины (аккредитив, Мемориальный ордер т.д.), б) Межбанковские расчетные документы, то есть документы на перевод, сформированный банком на основании представленных клиентами расчетных документов, документов на перевод наличных средств поручений на договорное списание, предусмотренных в договорах, заключенных между клиентами и обслуживающих их банками в) документы на перевод наличных средств, реквизиты и особенности оформления которых также устанавливаются Национальным банком Украины г) клиринговые требования д) другие документы, Которые используются в платежных системах для инициирования перевода.

Платежная карточка - это специальное платежное средство в виде эмитированной в установленном законодательством порядке пластиковой или второго вида карточки, которая используется для инициирования перевода денег со счета плательщика или с соответствующего счета банка с целью оплаты стоимости товаров и услуг, перечисления денег со своих счетов на счета других лиц, получения денег в Наличное форме в кассах банков, финансовых учреждений, пунктах обмена иностранной валюты уполномоченных банков и через банковские автоматы, а также осуществления других операций, предусмотренных соответствующей договору. В настоящее время законодательством предусмотрено применение в Украине личных платежных карт, предоставляемых физическим лицам, корпоративных платежных карточек, Которые предоставляются физическим лицам - предпринимателям и юридическим лицам (от их имени сделки с применением платежной карточки осуществляет Определенный работник или другое Доверенное человек) и неперсонифицированных заранее оплачиваемых платежных карточек, Которые могут продаваться эмитентами без оформления договора с их покупателями и НЕ содержат реквизитов, позволяющие идентифицировать их держателя.

Другими средствами доступа к банковским счетам следует считать любые, кроме документов на перевод и платежных карточек, документы или предметы, с применением которых лицо может с согласия работников банка Получить доступ к определенного банковского счета и осуществлять операции со средствами, Которые находятся на таком счете. Такими другими средствами, в частности, являются: 1) дорожный чек - бумажный расчетный документ, Который выражен в иностранной валюте и используется как средство международных расчетов неторгового характера и является денежным обязательства 'язанням чекодателя выплатить указанную в чеке сумму чекодержателю (владельцу), подпись которого проставляется в указанных месте во время продажи, 2) именной чек - бумажный расчетный документ, выраженный в иностранной валюте и является письменным распоряжением юридического лица - нерезидента или физического лица - нерезидента, которая выписали чек (чекодателя) плательщику в выплате определенной суммы средств чекодержателю, указанного в чеке, или втором лицу по нотариально заверенное доверенности за счет предоставленно плательщику денежного покрытия 3) расчетный чек - расчетный документ, содержащий ничем НЕ обусловленное Письменное распоряжение владельца счета (чекодателя) банку-эмитенту, в котором открыт его счет, об уплате чекодержателю указанной в чеке суммы средств.

При совершении этого преступления путем приобретения, хранения, перевозки, пересылки с целью сбыта, использования или сбыта его предметом является только поддельны документы на перевод или поддельны платежные карточки.

Оборудование для изготовления платежных карт, документов на перевод, других средств доступа к банковским счетам, упомянутое в названии ст. 200, НЕ является предметом комментируемого преступления, поскольку упоминание о таком оборудования в тексте статьи отсутствует. Однако приобретение или приготовления указанного оборудования для изготовления поддельных предметов данного преступления следует квалифициров к его совершению.

3. Объ объективная сторона преступления заключается в: 1) подделка 2) приобретении 3) хранении 4) перевозке 5) пересылке, 6) использования или 7) сбыте указанных выше предметов.

Подделкой предметов данного преступления являются любые действия, в результате которых создаются поддельны документы на перевод, платежные карточки и другие средства доступа к банковским счетам, в т.ч. и фальсификация соответствующих настоящих предметов, если после совершения ЭТИХ действий с применением поддельных предметов могут быть проведены незаконные (инициированы НЕ владельцем счета или не обеспечены наличие денег на банковском счете) переводы денежных средств или доступ к информации по конкретному банковскому счету получает неуполномоченное на личность. Подделка может быть осуществлена расчетную карточку и реально не может быть использован для получения доступа к определенному банковского счета или к информации о таком счете (например, вследствие отсутствия необходимого для этого электронного устройства), не содержит состава преступления, предусмотренном ст. 200.

Некоторые из документов на перевод, являющийся предметом данного преступления, могут существовать НЕ только в бумажной, но и в электронной форме. Поскольку такие электронные документы Имеют определенные индивидуальные реквизиты, по Которым они распознаются адресатом, вполне возможна их подделка путем вмешательства в работу соответствующей комп компьютерных систем или сетей. В ЭТИХ случаях действия виновного лица следует признавать совокупности преступлений и квалифициров перевозка, пересылка, сбыта, принятых в этой статье, по своему содержанию совпадают с аналогичными понятиями, применяемымы в ст. 199 (см. комментарий к ст. 199). Под внедрением поддельных документов на перевод или платежных карточек следует понимать пред 'явления их как настоящих с целью осуществления незаконного перевода денежных средств, незаконного доступа к информации Относительно соответствующего банковского счета и т.п.. Внедрением поддельной платежной карточки должна включать попытку получения с ее помощью денежных средств через банковский автомат, осуществление с ее применением оплаты товаров или услуг.

Если в результате использования указанных в этой статье поддельных предметов их лицо использовала, завладевает чужим денежными средствами, содеянное следует квалифициров О понятии сбыта см.. комментарий к ст. 199.

Преступление, в зависимости от способа, является оконченным с момента совершения одного из перечисленных в ч. 1 ст. 200 действий.

4. Сб "объект преступления общий.

5. Сб 'объективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом. В случаях приобретения, хранения, перевозки, пересылки соответствующих предметов преступления обязанность ' Обязательным признаком субъектов 'Объективной стороны преступления является цель их сбыта.

6. Квалифицирующими признаками преступления является совершение его: 1) повторно, 2) по предварительному сговору группой лиц.

О совершении преступления повторно см. комментарий к ст. 32. Для ч. 2 ст. 200 повторным является только совершение данного преступления лицом, ранее совершившим преступление, предусмотренное ч. 1 или ч. 2 этой же статьи.

О понятии совершения преступления по предварительному сговору группой лиц см.. ст. 28 и комментарий к ней.

***

Гражданский кодекс Украины от 16 января 2003 (статьи 1087 - 1106).

Закон Украины &; quot; О банках и банковской деятельности " от 7 декабря 2000 г. (ст. 51).

Закон Украины &; quot; О платежных системах и переводе средств в Украине " от 5 апреля 2001

Закон Украины " Об электронных документах и вопросы осуществления расчетов за Проданный товары (Предоставленные услуги) с внедрением Специальных платежных средств " N 377 от 29 марта 2006

Положение о порядке осуществления операций с чеками в иностранной валюте на территории Украины. Утверждено постановлением Правления национального банка Украины N 520 от 29 декабря 2000 года

Положение о порядке эмиссии платежных карточек и осуществления операций с их применением. Утверждено постановлением Правления национального банка Украины N 137 от 19 апреля 2005

Инструкция о безналичных расчетах в Украине в национальной валюте. Утверждена постановлением Правления национального банка Украины N 22 от 21 января 2004