З А К О Н У К Р А И Н Ы
Аудитор (аудиторская фирма), осуществляет аудиторскую
проверку годовой финансовой отчетности участника банковской группы,
летней консолидированной отчетности банковской группы, обязан
уведомить Национальный банк Украина о выявленных во время
проведения аудиторской проверки и при предоставлении других
аудиторских услуг искажения показателей финансовой отчетности,
нарушения и недостатки в работе, а также о любых событиях, которые
могут существенно повлиять на платежеспособность, безопасность и
надежность участника группы или всей банковской группы, в течение
трех дней с момента обнаружения таких событий или фактов.
Аудитор (аудиторская фирма) по требованию Национального банка
Украины обязан представить Национальному банку Украины рабочие
документы по вопросам аудита годовой финансовой отчетности участника
банковской группы, годовой консолидированной отчетности банковской
группы. {Статья 9 с изменениями, внесенными согласно Законам N 2522-VI
( 2522-17 ) от 09.09.2010, N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011;
в редакции Закона N 3394-VI ( 3394-17 ) от 19.05.2011}
{Статью 10 исключено на основании Закона N 3394-VI
( 3394 - 17 ) от 19.05.2011}
{Статью 11 исключено на основании Закона N 3394-VI
( 3394 - 17 ) от 19.05.2011}
{Статью 12 исключено на основании Закона N 3394-VI
( 3394 - 17 ) от 19.05.2011}
Статья 13. Банковские союзы и ассоциации
В целях защиты и представления интересов своих членов,
развития межрегиональных и международных связей, обеспечения
научного и информационного обмена и профессиональных интересов,
разработки рекомендаций по банковской деятельности банки
право создавать неприбыльные союзы или ассоциации.
Банковские союзы и ассоциации не имеют права заниматься
банковской или предпринимательской деятельностью и не могут быть
созданы с целью получения прибыли.
Ассоциация (союз) банков является договорным объединением банков и
не имеет права вмешиваться в деятельность банков - членов ассоциации
(союза).
Раздел II
СОЗДАНИЕ, ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ, ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ
деятельности и реорганизации банков
Глава 2
СОЗДАНИЕ БАНКОВ
Статья 14. Участники банков
Участниками банка могут быть юридические и физические лица,
резиденты и нерезиденты, а также государство в лице Кабинета
Министров Украины или уполномоченных им органов.
Владельцы существенного участия в банке должны иметь безупречную
деловую репутацию и удовлетворительное финансовое состояние.
Требования к деловой репутации и удовлетворительности финансового
состояния учредителей и лиц, которые приобретают существенного участия в банке,
устанавливаются Национальным банком Украины. {Часть третья статьи 14 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 )
от 15.02.2011}
Участниками банка не могут быть юридические лица, в которых банк
имеет существенное участие, объединения граждан, религиозные и благотворительные
организации. {Часть четвертая статьи 14 с изменениями, внесенными согласно
Законами N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011, N 5080-VI
( 5080-17 ) от 05.07.2012}
Институты совместного инвестирования не могут быть учредителями
банка и владельцами существенного участия в банке. {Статья 14 дополнена частью пятой по закону N 5080-VI
( 5080-17 ) от 05.07.2012}
Статья 15. Наименование банка
Банк имеет полное и сокращенное официальные наименования на украинском
и иностранных языках. Наименование банка должно содержать слово "банк",
а также указание на организационно-правовую форму банка.
Банк имеет печать со своим полным официальным наименованием.
Слово "банк" и производные от него разрешается
использовать в названии лишь тем юридическим лицам, которые
зарегистрированы Национальным банком Украины как банк и имеют
банковскую лицензию. Исключение составляют международные организации,
действуют на территории Украины в соответствии с международными договорами,
согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, и
законодательством Украины.
Не разрешается использовать для наименования банка название,
которая повторяет уже существующее название другого банка или вводит в заблуждение
по видам деятельности, которые осуществляет банк. Употребление в наименовании
банка слов "Украина", "государственный", "центральный", "национальный"
и производных от них возможно лишь с согласия Национального банка
Украине.
Национальный банк Украины имеет право отказать в использовании
банком предложенного наименования по приведенным в этой статье
оснований.
Обособленное подразделение банка использует наименование лишь
того банка, обособленным подразделением которого он является. К названию
обособленного подразделения банка может добавляться наименование
местонахождение этого обособленного подразделения. {Часть шестая статьи 15 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 )
от 15.02.2011}
Статья 16. Устав банка
Устав банка составляется с учетом положений Гражданского
кодекса Украины ( 435-15 ), Хозяйственного кодекса Украины
( 436-15 ), настоящего Закона и других законов Украины. {Часть первая статьи 16 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 )
от 15.02.2011}
Устав банка обязательно должен содержать следующую информацию
банк: {Абзац первый части второй статьи 16 в редакции Закона
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
1) наименование банка (полное и сокращенное) {Пункт 1 части
второй статьи 16 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
2) его местонахождение;
3) организационно-правовую форму;
4) виды деятельности, которые намеревается осуществлять банк;
5) размер и порядок формирования уставного капитала банка,
видах акций банка, их номинальную стоимость, формы выпуска акций
(документарная или бездокументарная), количестве акций, приобретаемых
акционерами;
6) структуру управления банком, органах управления, их
компетенцию и порядок принятия решений;
7) порядок реорганизации и ликвидации банка согласно
глав 5 и 16 настоящего Закона;
8) порядок внесения изменений и дополнений в устав банка;
9) размер и порядок образования резервов и других общих
фондов банка;
10) порядок распределения прибыли и покрытия убытков;
11) положение об аудиторской проверке банка;
12) положения об органах внутреннего аудита банка.
Изменения в устав банка подлежат государственной регистрации
соответствии с законодательством по вопросам государственной регистрации
юридических лиц и физических лиц - предпринимателей с учетом
особенностей, установленных настоящим Законом. {Часть третья статьи 16 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 )
от 15.02.2011}
Банк подает документы для проведения государственной регистрации изменений
в устав банка после их согласования Национальным банком Украины.
{Часть четвертая статьи 16 в редакции Закона N 3024-VI
( 3024-17 ) от 15.02.2011}
Банк подает документы для согласования изменений в устав банка,
связанных с увеличением уставного капитала, исключительно после
полной оплаты участниками взносов в уставный капитал. {Часть статьи 16 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
Перечень документов и порядок согласования изменений в устав
банка устанавливаются Национальным банком Украины. {Часть статьи 16 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
Национальный банк Украины принимает решение о согласовании изменений
в устав банка или об отказе в их согласовании не позднее
месячного срока со дня подачи полного пакета документов. {Часть статьи 16 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
Национальный банк Украины в установленном им порядке вносит
соответствующую запись в Государственный реестр банков после проведения
государственной регистрации изменений в учредительные документы. {Часть статьи 16 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
Глава 3
ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВ
Статья 17. Государственная регистрация юридического лица, имеющего
намерен осуществлять банковскую деятельность
Государственная регистрация юридического лица, которое намеревается
осуществлять банковскую деятельность, проводится в соответствии с
законодательства по вопросам государственной регистрации юридических лиц и
физических лиц - предпринимателей с учетом особенностей,
установленных настоящим Законом.
Уполномоченное основателем лицо подает документы для проведения
государственной регистрации юридического лица, которое намеревается осуществлять
банковской деятельности, после согласования Национальным банком
Украина устава этого лица.
Лицо, уполномоченное учредителем юридического лица, имеющего
намерен осуществлять банковскую деятельность, для согласования устава
этого лица представляет Национальному банку Украины вместе с заявлением о
согласования устава следующие документы:
1) протоколы собраний учредителей и учредительного собрания, договор
о создании банка или решения о создании государственного банка;
2) устав банка;
3) копии документов, определенных Национальным банком Украины,
необходимых для идентификации самого основателя и всех лиц, через
которых будет осуществляться опосредованное владение существенным участием в
банка;
4) документы, определенные Национальным банком Украины, дают
позволяет сделать вывод о:
деловую репутацию самого основателя, а для основателя -
юридического лица также и членов исполнительного органа и / или
наблюдательного совета и всех лиц, через которых будет осуществляться
опосредованное владение существенным участием в лице, которая намерена
осуществлять банковскую деятельность;
финансовое состояние учредителя - юридического лица, а также о
имущественном состоянии учредителя - физического лица;
наличие у учредителя достаточного количества собственных средств
для осуществления заявленного взноса в уставный капитал;
5) документы, удостоверяющие полную уплату учредителями
взносов в уставный капитал;
6) сведения о структуре собственности самого юридического лица,
которая намерена осуществлять банковскую деятельность, и учредителя
приобретает существенного участия в ней, согласно требованиям Национального < br> банка Украины;
7) сведения по форме, установленной Национальным банком
Украине, о ассоциированных лиц учредителя - физического лица;
8) сведения по форме, установленной Национальным банком
Украине, о юридических лицах, в которых учредитель - физическое лицо является
руководителем и / или контроллером;
9) копию временного свидетельства о регистрации выпуска акций;
10) вывод Антимонопольного комитета Украины в случаях,
предусмотренных законодательством Украины;
11) копию платежного документа о внесении платы за
согласования устава банка, размер которой устанавливается Национальным
банком Украины.
Лицо, уполномоченное учредителем юридического лица, имеющего
намерен осуществлять банковскую деятельность, для согласования устава
этого лица дополнительно представляет Национальному банку Украины установлены
частью девятой статьи 34 настоящего Закона документы по
учредителей - иностранных юридических лиц и частью одиннадцатой
статьи 34 настоящего Закона относительно учредителей - физических лиц -
иностранцев. Документы, представляемые в соответствии с настоящей частью, имеют
быть составлены с учетом требований частей двенадцатого и тринадцатого
статьи 34 настоящего Закона.
Национальный банк Украины принимает решение о согласовании
устава или об отказе в согласовании устава не позднее
трехмесячного срока со дня подачи полного пакета документов,
определенных настоящим Законом. Национальный банк Украины принимает решение
с учетом требований части четырнадцатой статьи 34 настоящего Закона.
Национальный банк Украины имеет право требовать от заявителя
исправления недостатков в представленных документах.
Основателю юридического лица, которое намеревается осуществлять
банковской деятельности, запрещается отчуждать и обременять
обязательствам принадлежащие ему акции до получения этим юридическим
лицом банковской лицензии.
Юридическое лицо приобретает статус банка и право на осуществление
банковской деятельности исключительно после получения банковской
лицензии и внесения сведений о нем в Государственный реестр
банков.
Запрещается осуществлять банковскую деятельность без получения
банковской лицензии.
Лица, виновные в осуществлении банковской деятельности без
получения банковской лицензии, несут гражданскую, административную
или уголовную ответственность согласно закону. {Статья 17 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1617-VI
( 1617-17 ) от 24.07.2009, в редакции Закона N 3024-VI
( 3024-17 ) от 15.02.2011}
Статья 18. Основания для отказа в согласовании устава
юридического лица, которое намеревается осуществлять
банковской деятельности
Национальный банк Украины имеет право отказать юридическому
лицу, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, в
согласовании устава, в случае если:
1) представлен неполный пакет документов, необходимых для
согласования устава;
2) документы содержат недостоверную информацию;
3) документы не соответствуют требованиям законов Украины или
нормативно-правовых актов Национального банка Украины;
4) деловая репутация основателя, а для учредителя - юридического
лица и членов его исполнительного органа и / или наблюдательного совета и
всех лиц, через которых будет осуществляться опосредованное владение < br> существенным участием в банке, не отвечает требованиям, установленным
Национальным банком Украины;
5) финансовое состояние учредителя - юридического лица и / или
имущественном состоянии учредителя - физического лица не отвечают требованиям,
установленным Национальным банком Украины;
6) учредитель не имеет собственных средств для осуществления заявленного
взноса в уставный капитал;
7) структура собственности самого юридического лица, которое намеревается
осуществлять банковскую деятельность, и / или учредителя приобретает
существенного участия, не соответствует требованиям ее прозрачности,
установленным Национальным банком Украины;
8) не предоставлены документы, подтверждающие наличие уплаченного
уставного капитала юридического лица, которое намеревается осуществлять
банковской деятельности.
Национальный банк Украины не имеет права отказать юридическому
лицу, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность, в
согласовании устава по другим основаниям, кроме указанных в настоящей статье.
{Статья 18 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
Статья 19. Банковская лицензия
Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую
деятельность, обязана в течение года со дня государственной регистрации
представить Национальному банку Украины в порядке, определенном настоящим
Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка
Украине, документы для получения банковской лицензии.
Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую
деятельность, для получения банковской лицензии представляет Национальному
банка Украины вместе с заявлением о выдаче банковской лицензии такие
документы: < br>
{Пункт 1 части второй статьи 19 исключен на основании
Закона N 5410-VI ( 5410-17 ) от 02.10.2012}
2) копию устава с отметкой государственного регистратора о
проведения государственной регистрации юридического лица;
3) копии зарегистрированного Национальной комиссией по ценным
бумагам и фондовому рынку отчета о результатах закрытого
(частного) размещения акций и свидетельства о регистрации выпуска
акций (для банка, создаваемого в форме публичного акционерного
общества); {Пункт 3 части второй статьи 19 с изменениями, внесенными согласно
Законом N 5463-VI ( 5463-17 ) от 16.10.2012}
{Изменения в пункт 3 части второй статьи 19 см.. в Законе
N 5042-VI ( 5042-17 ) от 04.07.2012}
4) сведения о численном составе наблюдательного совета,
правления (совета директоров), ревизионной комиссии;
5) сведения по форме, определенной Национальным банком
Украина, позволяющие сделать вывод о:
наличие как минимум трех лиц, назначенных членами
правления (совета директоров), в том числе председателя правления, их
профессиональной пригодности и деловой репутации;
профессиональную пригодность главного бухгалтера и руководителя
службы внутреннего аудита;
деловую репутацию членов наблюдательного совета, главного
бухгалтера и руководителя службы внутреннего аудита;
наличие организационной структуры и соответствующих
специалистов, необходимых для обеспечения предоставления банковских и
других финансовых услуг, банковского оборудования, компьютерной
техники, программного обеспечения, помещений , соответствующие
требованиям, установленным Национальным банком Украины;
6) копии внутренних положений банка, регламентирующих предоставление
банковских и других финансовых услуг, определяют порядок
осуществления внутреннего контроля и процедуру управления рисками
7) бизнес-план на три года, составлен согласно требованиям,
установленным Национальным банком Украины;
8) копию платежного документа о внесении платы за выдачу
банковской лицензии, размер которой устанавливается Национальным
банком Украины.
Юридическое лицо, которое намерено осуществлять банковскую
деятельность, обязана представить Национальному банку Украины для
получения банковской лицензии одновременно все документы и
информацию, определенные настоящим законом.
Национальный банк Украины принимает решение о предоставлении
банковской лицензии или об отказе в ее предоставлении в течение двух
месяцев со дня получения полного пакета документов, определенных настоящим
Законом. В случае реорганизации банка по результатам процедуры
временной администрации решение о предоставлении банковской лицензии
принимается Национальным банком Украины в течение трех дней со дня
получения полного пакета документов, определенных настоящим Законом.
Национальный банк Украины вносит сведения о юридическом
человека в Государственный реестр банков одновременно с принятием решения
о предоставлении банковской лицензии.
Банк не имеет права передавать банковскую лицензии третьим
лицам.
Руководители банка и лица, имеющие существенное участие в банке,
обязаны в течение всего времени, в течение которого они сохраняют
свой статус или имеют существенное участие в банке, соответствовать требованиям,
установленным настоящим Законом. {Статья 19 с изменениями, внесенными согласно Закону N 639-VI
( 639-17 ) от 31.10.2008, в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 )
от 15.02.2011}
Статья 19-1. Основания для отказа в выдаче банковской
лицензии
Национальный банк Украины имеет право отказать в выдаче
банковской лицензии юридическому лицу, которое намеревается осуществлять
банковской деятельности, в случае если:
1) представлен неполный пакет документов, необходимых для выдачи
банковской лицензии;
2) документы, представленные для выдачи банковской лицензии, содержат
недостоверную информацию;
3) документы, представленные для выдачи банковской лицензии, не
соответствуют требованиям законов Украины и нормативно-правовых актов
Национального банка Украины;
4) юридическое лицо, которое намеревается осуществлять банковскую
деятельность, обратилась с заявлением о выдаче банковской лицензии
по истечении годового срока со дня его государственной регистрации;
5) профессиональная пригодность и / или деловая репутация хотя бы
одного из руководителей юридического лица, которое намеревается осуществлять
банковской деятельности, и / или руководителя ее службы внутреннего < br> аудита не соответствуют требованиям, установленным Национальным банком
Украины;
6) как минимум три лица не назначены членами правления (совета
директоров), в том числе председатель правления;
7) отсутствуют банковское оборудование, компьютерная техника,
программное обеспечение, помещения, отвечающие требованиям,
установленным Национальным банком Украины.
Национальный банк Украины имеет право отказать в выдаче
банковской лицензии юридическому лицу, которое намеревается осуществлять
банковской деятельности, в случае невыполнения ее учредителями требований
части седьмой статьи 17 настоящего Закона.
Национальный банк Украины обязан обратиться в суд с
иском о прекращении юридического лица в случае невыполнения
юридическим лицом, которое намерено осуществлять банковскую деятельность,
течение года со дня государственной регистрации требований части первой
статьи 19 настоящего Закона. {Закон дополнен статьей 19-1 согласно Закону N 3024-VI
( 3024-17 ) от 15.02.2011}
{Статья 20 исключена на основании Закона N 4452-VI
( 4452 - 17 ) от 23.02.2012}
{Статья 21 исключена на основании Закона N 3024-VI
( 3024 - 17 ) от 15.02.2011}
{Статья 22 исключена на основании Закона N 3024-VI
( 3024 - 17 ) от 15.02.2011}
Глава 4
ОБОСОБЛЕННЫЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ БАНКА
{Название главы 4 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
Статья 23. Порядок открытия обособленных подразделений банка
на территории Украины
Банк вправе открывать обособленные подразделения (филиалы,
отделения, представительства и т.п.) на территории Украины в случае его
соответствия требованиям по открытию обособленных подразделений,
установленным нормативно -правовыми актами Национального банка
Украине.
Банк обязан уведомить Национальный банк Украины о
открытие обособленного подразделения.
Национальный банк Украины включает сведения об обособленных
подразделения банка в Государственный реестр банков на основании
письменного уведомления банка.
Обособленное подразделение банка имеет право начать свою
деятельность через 10 дней после уведомления банком Национального
банка Украины об открытии такого обособленного подразделения.
В сообщении об открытии обособленного подразделения,
осуществлять деятельность от его имени, банк обязан
отметить:
1) внутрибанковский регистрационный код обособленного
подразделения;
2) полное наименование обособленного подразделения;
3) местонахождение обособленного подразделения;
4) фамилия, имя и отчество руководителя обособленного
подразделения;
5) объем и виды деятельности, выполняемой
обособленным подразделением;
6) информацию о соответствующем решении уполномоченного органа
банка об открытии такого подразделения;
7) номер и дату утверждения положения об обособленном
подразделение банка;
8) подтверждения соответствия обособленного подразделения
требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами
Национального банка Украины, в том числе относительно помещения,
оборудования обособленного подразделения банка и профессиональной
пригодности и деловой репутации руководителей обособленного
подразделения.
Национальный банк Украины имеет право принять решение о
прекращения осуществления обособленным подразделением банка операций на
пользу или по поручению клиентов, если информация об открытии
банком своего обособленного подразделения содержит неправдивые
сведения или деятельность такого обособленного подразделения не
соответствует требованиям настоящего Закона и нормативно-правовым актам
Национального банка Украины.
К сообщению об открытии обособленного подразделения,
выполнять функции представительства и защиты интересов банка,
прилагаются следующие документы:
1) решение уполномоченного органа банка об открытии
представительства;
2) положение о представительстве, утвержденное уполномоченным
органом банка.
Банк обязан уведомлять Национальный банк Украины о
изменения в документах и ??информации, предоставляемых согласно требованиям
настоящей статьи, и передавать Национальному банку Украины копию
решение о внесении изменений в положение о филиале
в двухнедельный срок после утверждения уполномоченным органом
банка.
Банк обязан уведомить Национальный банк Украины о
принятия уполномоченным органом банка решения о закрытии
обособленного подразделения в семидневный срок после принятия
такого решения и о фактическом прекращении его деятельности - в
трехдневный срок. {Статья 23 в редакции Закона N 358-V ( 358-16 a >) от 16.11.2006,
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
Статья 24. Порядок открытия филиалов и представительств иностранных
банков на территории Украины
Иностранные банки имеют право открывать филиалы и представительства
на территории Украины. {Часть первая вступает в силу со дня вступления Украины во Всемирную
торговой - см.. пункт 1 раздела II Закона N 358-V
( 358-16 ) от 16.11.2006}
i > Иностранный банк имеет право на открытие филиала в Украине при
следующих условий:
1) до государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, отсутствуют
существенные оговорки со стороны соответствующих международных органов по
выполнения ею международных стандартов в сфере предотвращения и
противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма {Пункт 1 части второй статьи
24 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
2) банковский надзор в государстве, в котором зарегистрирован
иностранный банк, отвечает Основным принципам эффективного
банковского надзора Базельского комитета по вопросам банковского
надзора;
3) между Национальным банком Украины и органом банковского
надзора государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, заключено
соглашение о взаимодействии в сфере банковского надзора, гармонизации их
принципов и условий;
4) минимальный размер приписного капитала филиала на момент его
аккредитации является не менее 120 миллионов гривен {Пункт 4 части
второй статьи 24 с изменениями, внесенными Законом N 3024-VI
( 3024-17 ) от 15.02.2011}
5) наличие письменного обязательства иностранного банка о
безусловном выполнении им обязательств, возникших в связи с
деятельностью его филиала на территории Украины. {Часть вторая вступает в силу со дня вступления Украины во Всемирную
торговой - см.. пункт 1 раздела II Закона N 358-V
( 358-16 ) от 16.11.2006}
i > Национальный банк Украины осуществляет аккредитацию филиалов и
представительств иностранных банков на территории Украины в порядке и
на условиях, определенных настоящим Законом и нормативно-правовыми актами
Национального банка Украина. {Часть третья статьи 24 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 )
от 15.02.2011}
Аккредитация филиала иностранного банка осуществляется путем
внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков и
выдачи банковской лицензии. {Часть четвертая вступает в силу со дня вступления Украины в
ВТО - см.. пункт 1 раздела II Закона
N 358-V ( 358-16 ) от 16.11.2006}
i > Аккредитация филиала иностранного банка является основанием для осуществления
ней банковской деятельности. {Часть пятая вступает в силу со дня вступления Украины во Всемирную
торговой - см.. пункт 1 раздела II Закона N 358-V
( 358-16 ) от 16.11.2006}
i > Для аккредитации филиала иностранного банка представляются:
1) ходатайство иностранного банка об открытии филиала с
указанием его местонахождения на территории Украины;
2) документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного
банка в государстве его происхождения;
3) решение уполномоченного органа иностранного банка о
открытии филиала;
4) положение о филиале, утвержденное уполномоченным органом
иностранного банка;
5) сведения о профессиональной пригодности и деловой
репутации руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка;
6) копия устава иностранного банка;
7) подтверждена независимым аудитором финансовая отчетность
иностранного банка за три последних года;
8) письменное разрешение на открытие филиала иностранного банка в
Украины, выданный государственным или другим уполномоченным контролирующим
органом государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, или письменное
заверение иностранного банка об отсутствии в законодательстве
соответствующего государства требований относительно получения такого разрешения;
9) уведомление уполномоченного надзорного органа иностранного
государства об осуществлении надзора за деятельностью иностранного банка;
10) письменное обязательство иностранного банка о безусловном
выполнения им обязательств, возникающих в связи с деятельностью
его филиала на территории Украины;
11) документы, подтверждающие внесение средств в размере
приписного капитала филиала;
12) копия платежного документа о внесении платы за
аккредитацию филиала иностранного банка, который устанавливается Национальным
банком Украины;
13) копии внутренних положений (их перечень), регламентирующих
предоставления банковских и других финансовых услуг, определяют порядок
осуществления внутреннего контроля и процедуру управления рисками
{Часть шестая статьи 24 дополнена пунктом 13 согласно Закону
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
14) сведения по форме, определенной Национальным банком
Украина, позволяющие сделать вывод о наличии
организационной структуры и соответствующих специалистов, необходимых
для обеспечения предоставления банковских и других финансовых услуг,
банковского оборудования, компьютерной техники, программного
обеспечения, помещений в соответствии с требованиями, установленными
Национальным банком Украины {Часть шестая статьи 24 дополнена
пунктом 14 согласно закону N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
15) бизнес-план на три года, составлен согласно требованиям,
установленным Национальным банком Украины {Часть шестая статьи
24 дополнена пунктом 15 согласно закону N 3024 -VI ( 3024-17 )
от 15.02.2011}
16) документы, определенные Национальным банком Украины,
позволяют сделать вывод о деловой репутации иностранного
банка {Часть шестая статьи 24 дополнена пунктом 16 согласно
Законом N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
17) сведения, определенные Национальным банком Украины, по
владельцев существенного участия в иностранном банке. {Часть шестая
статьи 24 дополнена пунктом 17 в соответствии с Законом N 3024-VI
( 3024-17 ) от 15.02 .2011}
Деятельность филиала иностранного банка должен соответствовать
требованиям, установленным настоящим Законом и нормативно-правовыми актами
Национального банка Украины. Национальный банк Украины осуществляет
регулирования деятельности и устанавливает экономические нормативы для
филиалов иностранных банков в соответствии с требованиями законодательства Украины.
{Часть седьмая вступает в силу со дня вступления Украины во Всемирную
торговой - см.. пункт 1 раздела II Закона N 358-V
( 358-16 ) от 16.11.2006}
Национальный банк Украины имеет право отказать в аккредитации
филиала иностранного банка по следующим основаниям:
1) представленные документы не соответствуют требованиям настоящего Закона и
нормативно-правовых актов Национального банка Украины;
2) помещение и оборудование филиала не соответствуют требованиям
Национального банка Украины;
3) кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала не
соответствуют требованиям настоящего Закона и нормативно-правовых актов
Национального банка Украины относительно профессионального соответствия и
деловой репутации < br> 4) у иностранного банка выявлены финансовые или правовые
проблемы, указывающие на возможность негативных последствий для
клиентов или потенциальных клиентов банка в результате открытия
филиала. {Часть восьмая вступает в силу со дня вступления Украины во Всемирную
торговой - см.. пункт 1 раздела II Закона N 358-V
( 358-16 ) от 16.11.2006}
i > Национальный банк Украины принимает решение об аккредитации или
отказе в аккредитации филиала иностранного банка в течение трех
месяцев с момента подачи всех необходимых документов. Отказ
предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований. {Часть девятая вступает в силу со дня вступления Украины в
ВТО - см.. пункт 1 раздела II Закона
N 358-V ( 358-16 ) от 16.11.2006}
i > Филиал иностранного банка осуществляет свою деятельность в соответствии с
требований, установленных законами Украины для банков. {Часть десятая статьи 24 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 )
от 15.02.2011}
Национальный банк Украины имеет право инициировать процедуру
ликвидации филиала иностранного банка в порядке, предусмотренном
законодательством Украины. {Часть одиннадцатая статьи 24 с изменениями, внесенными согласно
Законом N 4452-VI ( 4452-17 ) от 23.02.2012}
{Часть одиннадцатая вступает в силу со дня вступления Украины в
ВТО - см.. пункт 1 раздела II Закона
N 358-V ( 358-16 ) от 16.11.2006}
{Часть двенадцатая статьи 24 исключен на основании Закона
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
Аккредитация представительства иностранного банка осуществляется
путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.
Для аккредитации представительства иностранного банка представляются
следующие документы:
1) ходатайство иностранного банка об аккредитации представительства
за подписью уполномоченного лица;
2) документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного
банка;
3) положение о представительстве, утвержденное уполномоченным
органом иностранного банка;
4) доверенность руководителю представительства от иностранного банка
на осуществление представительских функций;
5) копия платежного документа о внесении платы за
аккредитации представительства, который устанавливается Национальным банком
Украине.
Национальный банк Украины может отказать в аккредитации
представительства иностранного банка в случае нарушения порядка
аккредитации, несоответствия представленных документов требованиям настоящего
Закона или нормативно-правовых актов Национального банка Украина,
недостоверности предоставленной информации или превышение полномочий
относительно сфер деятельности представительства.
Решение об аккредитации или отказе в аккредитации
представительства иностранного банка Национальный банк Украины принимает
течение одного месяца с момента подачи всех необходимых
документов.
Отказ предоставляется в письменной форме с указанием
соответствующих оснований.
Национальный банк Украины имеет право отменить аккредитацию
представительства иностранного банка путем исключения соответствующего
записи из Государственного реестра банков в порядке, определенном
Национальным банком Украины. {Статья 24 дополнена новой частью согласно Закону N 3024-VI
( 3024-17 ) от 15.02.2011}
Иностранный банк обязан уведомлять Национальный банк
Украины об изменениях документов или сведений, указанных в пунктах
4-6, 14-17 части шестой и пунктах 3 и 4 части четырнадцатой
настоящей статьи. Внесение изменений должно быть подтверждено соответствующими
документами. {Часть девятнадцатая статьи 24 с изменениями, внесенными согласно
Законом N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
Официальные документы, представляемые Национальному банку Украины,
должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не
предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых
Верховной Радой Украины, и сопровождаться нотариально
заверенным переводом на украинский язык. {Статья 24 в редакции Закона N 358-V ( 358-16 a >) от 16.11.2006}
Статья 25. Дочерние банки, филиалы и представительства украинского
банка на территории других государств
Украинские банки имеют право создавать (в том числе путем
приобретения) дочерние банки, филиалы или представительства на территории
других государств после получения разрешения Национального банка Украины.
Для открытия дочерних банков, филиалов или представительств украинских
банков на территории других государств предъявляются такие же требования,
которые установлены для открытия филиалов или представительств банков на
территории Украины, при условии предоставления Национальным банком Украина
разрешения на осуществление инвестиции за границу в связи с созданием
филиала или представительства банка на территории другого государства. {Часть первая статьи 25 с изменениями, внесенными Законом
N 3394-VI ( 3394-17 ) от 19.05.2011}
Для создания дочернего банка, филиала или представительства
украинского банка за рубежом этот банк представляет в Национальный
банка Украины бизнес-план и экономическое обоснование целесообразности
создания дочернего банка , филиала или представительства банка за
рубежом.
Национальный банк Украины имеет право отказать банку в
предоставлении разрешения на создание дочернего банка, филиала или
представительства банка на территории другого государства в случае невыполнения
банком требований нормативно правовых актов Национального банка
Украина, установленных для создания дочерних банков, филиалов или
представительств банков на территории Украины, и в случае если
банковский надзор в этом государстве не соответствует Основным принципам
эффективного банковского надзора Базельского комитета по вопросам
банковского надзора. {Статья 25 дополнена частью по закону N 3394-VI
( 3394-17 ) от 19.05.2011}
Дочерний банк, филиал или представительство украинского банка на
территории другого государства регистрируются в соответствии с требованиями
законодательством этого государства.
Банк в месячный срок должен уведомить Национальный банк
Украины об открытии дочернего банка, филиала или представительства на
территории другого государства с предоставлением копий соответствующих документов
об их регистрации .
Украинские банки обязаны обеспечить предоставление дочерним
банком, филиалом банка, созданными на территории других государств, отчетов
и информации материнском банке, Национальном банке Украины
соответствии требованиям Национального банка Украины относительно осуществления
надзора на консолидированной основе. {Статья 25 дополнена частью шестой по закону N 3394-VI
( 3394-17 ) от 19.05.2011}
Национальный банк Украины имеет право требовать от украинских
банка уменьшение участия в капитале дочернего банка, закрытия
дочернего банка, филиала банка, созданных на территории других
государств, в случае неполучения им информации, необходимой для
осуществления надзора на консолидированной основе, или если надзор за
дочерними банками или филиалом украинского банка, созданными на
территории других государств, который осуществляется органом надзора другого
государства, неэффективно, в частности не соответствует Основным принципам
эффективного банковского надзора Базельского комитета по
банковского надзора. {Статья 25 дополнена частью седьмой по закону N 3394-VI
( 3394-17 ) от 19.05.2011}
Глава 5
РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКА
Статья 26. Способы реорганизации банка
Банк может быть реорганизован по решению владельцев банка.
{Часть первая статьи 26 в редакции Закона N 4452-VI ( 4452-17 )
от 23.02.2012}
Реорганизация может осуществляться путем слияния, присоединения,
разделения, выделения, преобразования.
В случае реорганизации банка путем преобразования к таким
правоотношений не применяются нормы законодательства по
прекращения юридического лица. При проведении реорганизации банка
путем преобразования кредиторы не имеют права требовать от банка
прекращения или досрочного исполнения обязательства. {Статья 26 в редакции Закона N 1617-VI ( 1617-17 a >) от
24.07.2009}
Статья 27. Условия реорганизации банка
{Часть первую статьи 27 исключен на основании Закона
N 4452-VI ( 4452-17 ) от 23.02.2012}
Реорганизация по решению собственников банка осуществляется согласно
с законодательством Украины о хозяйственных обществах при
предоставлении предварительного разрешения Национального банка Украины на
реорганизации банка и утверждения Национальным банком Украины
плана реорганизации банка. {Часть вторая статьи 27 с изменениями, внесенными Законом
N 1617-VI ( 1617-17 ) от 24.07.2009}
В случае осуществления реорганизации банка по решению его
владельцев путем преобразования план реорганизации банка не
складывается. {Статья 27 дополнена частью по закону N 1617-VI
( 1617 -17 ) от 24.07.2009}
Национальный банк Украины определяет перечень документов,
подаются для получения разрешения на реорганизацию и утверждения
плана реорганизации банка. {Часть четвертая статьи 27 в редакции Закона N 1617-VI
( 1617 -17 ) от 24.07.2009}
Национальный банк Украины не дает разрешения на реорганизацию
банка в случае, если есть достаточные основания полагать, что реорганизация
угрожает интересам вкладчиков и других кредиторов и банк,
создан в результате реорганизации и / или банк, который не
прекращается как юридическое лицо в результате присоединения к нему
или выделения из него, не будут соответствовать требованиям по экономическим
нормативов их деятельности, порядка регистрации банков и лицензирования < br> их деятельности. {Часть пятая статьи 27 с изменениями, внесенными Законом
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
Национальный банк Украины предоставляет разрешение или отказывает в
реорганизации банка в течение одного месяца с момента получения
заявления банка на реорганизацию.
{Часть седьмая статьи 27 исключена на основании Закона
N 1617-VI ( 1617-17 ) от 24.07.2009}
Статья 28. Решение о реорганизации
Решение о реорганизации банка, кроме преобразования, должно
содержать:
1) соглашение о реорганизации в случае слияния или присоединения;
2) назначении персонального состава комиссии по проведению
реорганизации;
3) назначении персонального состава ревизионной комиссии по
проведения инвентаризации и ревизии материальных ценностей,
находящихся на учете банка (банков);
4) назначение аудиторской фирмы {Пункт 4 части первой
статьи 28 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
5) сроки проведения реорганизации;
6) состав правления (совета директоров) после реорганизации.
Реорганизация начинается после утверждения Национальным
банком Украины плана реорганизации, который кроме других необходимых
мероприятий должен предусматривать представление Национальному банку Украины
соответствующих документов, необходимых для согласования устава нового
банка или для согласования изменений в устав существующего банка. {Часть вторая статьи 28 с изменениями, внесенными Законом
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
{Часть третья статьи 28 исключен на основании Закона
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
{Часть четвертая статьи 28 исключен на основании Закона
N 1617-VI ( 1617-17 ) от 24.07.2009}
Статья 29. Соглашение о слиянии или присоединении
Соглашение о слиянии или присоединении заключается банками,
реорганизуются путем слияния или присоединения, в письменной форме.
Соглашение о слиянии или присоединении содержит положения,
регулируют вопросы, определенные в статье 28 настоящего Закона.
Соглашение о слиянии или присоединении вступает в законную силу с
момента утверждения его большинством в две трети голосов акционеров
(участников) на общем собрании каждого из банков.
Раздел III
КАПИТАЛ, УПРАВЛЕНИЕ, ТРЕБОВАНИЯ К ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ
Глава 6
КАПИТАЛ, ФОНДЫ И РЕЗЕРВЫ БАНКА
Статья 30. Структура регулятивного капитала банка {Название статьи 30 с изменениями, внесенными Законом
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
Регулятивный капитал банка включает: {Абзац первый части
первой статьи 30 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
1) основной капитал;
2) дополнительный капитал.
Основной капитал банка включает уставный капитал и раскрытые
резервы, созданные или увеличенные за счет нераспределенной
прибыли, надбавок к курсу акций и дополнительных взносов акционеров
в уставный капитал, общий фонд покрытия рисков,
создается под неопределенный риск при проведении банковских
операций, за исключением убытков за текущий год и нематериальных
активов. Раскрытые резервы включают и другие фонды такого же
качества, которые должны соответствовать следующим критериям: {Абзац первый
части второй статьи 30 с изменениями, внесенными Законом
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
|