З А К О Н У К Р А И Н Ы
О банках и банковской деятельности
(Ведомости Верховной Рады Украины (ВВР), 2001, N 5-6, ст.30)
{С изменениями, внесенными согласно Законам
N 2740-III ( 2740 -14 ) от 20.09.2001, ВВР, 2002, N 5, ст.30
N 249-IV ( 249 - 15 ) от 28.11.2002, ВВР, 2003, N 1, ст. 2
N 485-IV ( 485-15 ) от 06.02.2003, ВВР, 2003, N 14, ст.104
N 835-IV ( 835-15 ) от 22.05.2003, ВВР, 2003, N 35, ст.270 < br> N 914-IV ( 914-15 ) от 05.06.2003, ВВР, 2003, N 38, ст.322
N 1294-IV ( 1294-15 ) от 20.11.2003, ВВР, 2004, N 13, ст.181
N 1828-IV ( 1828-15 ) от 22.06.2004, ВВР, 2004, N 38, ст.473
N 2631-IV ( 2631-15 ) от 02.06.2005, ВВР, 2005, N 26, ст.358
N 3127 -IV ( 3127-15 ) от 29.11.2005, ВВР, 2006, N 8, ст.90
N 3163 - IV ( 3163-15 ) от 01.12.2005, ВВР, 2006, N 12, ст.100
N 3201-IV ( 3201-15 ) от 15.12.2005, ВВР, 2006, N 13, ст.110
N 3205-IV ( 3205-15 ) от 15.12.2005, ВВР, 2006, N 14, ст.118
N 3273-IV (< a"/laws/show/3273-15" target = _blank> 3273-15 ) от 22.12.2005, ВВР, 2006, N 16, ст.134
N 3541-IV ( 3541-15 ) от 15.03.2006, ВВР, 2006, N 35, ст.296
N 133-V ( 133-16 ) от 14.09.2006, ВВР, 2006, N 43, ст.414
N 358-V ( 358-16 ) от 16.11.2006, ВВР, 2007, N 2, ст.15
N 532-V ( 532-16 ) от 22.12.2006, ВВР, 2007, N 10, ст.90
N 997-V ( 997-16 ) от 27.04.2007, ВВР, 2007, N 33, ст.440
N 639-VI ( 639-17 ) от 31.10.2008, ВВР, 2009, N 14, ст.181 -
изменения действуют до 1 января 2011 года, кроме изменений, < br> внесенных подпунктом 2 пункта 7 раздела II
Закона N 639-VI ( 639-17 ) от 31.10.2008, которые
действуют до 1 января 2012 года согласно Закону
N 2856-VI ( 2856-17 ) от 23.12.2010
N 661-VI ( 661-17 ) от 12.12.2008, ВВР, 2009, N 15, ст.190 < br> N 1533-VI ( 1533-17 ) от 23.06.2009, ВВР, 2009, N 52, ст.763
N 1617-VI ( 1617-17 ) от 24.07.2009, ВВР, 2010, N 2-3, ст.11 < br> N 2258-VI ( 2258-17 ) от 18.05.2010, ВВР, 2010, N 29, ст.392
N 2289-VI ( 2289-17 ) от 01.06.2010, ВВР, 2010, N 33, ст.471
N 2478-VI ( 2478-17 ) от 09.07.2010, ВВР, 2010, N 49, ст.570
N 2510-VI ( 2510-17 ) от 09.09.2010, ВВР, 2011, N 4, ст.20
N 2522 -VI ( 2522-17 ) от 09.09.2010, ВВР, 2011, N 4, ст.26
N 2677 - VI ( 2677-17 ) от 04.11.2010, ВВР, 2011, N 19-20, ст.142
N 2756 -VI ( 2756-17 ) от 02.12.2010, ВВР, 2011, N 23, ст.160
N 2856 - VI ( 2856-17 ) от 23.12.2010, ВВР, 2011, N 29, ст.272
N 3011-VI ( 3011-17 ) от 04.02.2011, ВВР, 2011, N 35, ст.345
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011, ВВР, 2011, N 36, ст.362
N 3265-VI (< a"/laws/show/3265-17" target = _blank> 3265-17 ) от 21.04.2011, ВВР, 2011, N 43, ст.448
N 3385-VI ( 3385-17 ) от 19.05.2011, ВВР, 2011, N 45, ст.493
N 3394-VI ( 3394-17 ) от 19.05.2011, ВВР, 2011, N 47, ст.533
N 3795-VI ( 3795-17 ) от 22.09.2011, ВВР, 2012, N 21, ст.197
N 4452-VI ( 4452-17 ) от 23.02.2012, ВВР, 2012, N 50, ст.564}
{Изменения к статье 76 см. в Законе
N 4652-VI ( 4652-17 ) от 13.04.2012}
{С изменениями, внесенными согласно Законам
N 4841-VI ( 4841 -17 ) от 24.05.2012
N 5042-VI ( 5042-17 ) от 04.07.2012 < br> N 5080-VI ( 5080-17 ) от 05.07.2012
N 5248-VI ( 5248-17 ) от 18.09.2012
N 5410-VI ( 5410-17 ) от 02.10.2012
N 5463-VI ( 5463-17 ) от 16.10. 2012}
Раздел I
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Глава 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Статья 1. Предмет и цель Закона
Этот Закон определяет структуру банковской системы, экономические,
организационные и правовые основы создания, деятельности,
реорганизации и ликвидации банков.
Целью настоящего Закона является правовое обеспечение стабильного
развития и деятельности банков в Украине и создание надлежащей
конкурентной среды на финансовом рынке, обеспечение
защиты законных интересов вкладчиков и клиентов банков, создания
благоприятных условий для развития экономики Украины и поддержки
отечественного товаропроизводителя.
Статья 2. Определение терминов
В этом Законе термины употребляются в таком значении:
{Определение термина "андеррайтинг" исключено из
Закона N 5042-VI ( 5042-17 ) от 04.07.2012}
ассоциированная лицо - супруг, прямые родственники этого
лица (отец, мать, дети, родные братья и сестры, дед, баба,
внуки), прямые родственники супруга этого лица, мужчина или
жена прямого родственника {Статья 2 дополнена определением термина
согласно Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
аффилированное лицо банка - любое юридическое лицо, в котором
банк имеет существенное участие или которое имеет существенное участие в банке;
банк - юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии
имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о которой
внесены в Государственный реестр банков {Определение термина в
редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
банк с иностранным капиталом - банк, в котором доля капитала,
принадлежащая хотя бы одному иностранному инвестору, составляет не менее
10 процентов {Срок с изменениями, внесенными согласно Закону
N 358-V ( 358-16 ) от 16.11.2006}
банковская группа - группа юридических лиц, имеющих общего
контроллера, состоящая:
из материнского банка и его украинских и иностранных
дочерних и / или ассоциированных компаний, которые являются финансовыми
учреждениями;
из двух или более финансовых учреждений и в которой банковская
деятельность является преобладающей.
Банковская холдинговая компания и компания по предоставлению
вспомогательных услуг, имеет общего контроллера с участниками
банковской группы, входящие в состав банковской группы.
Подавляющее деятельность в группе является банковской, если совокупное
среднеарифметическое значение активов банков (банка) - участников
(участника) банковской группы за последние четыре отчетных квартала
составляет 50 и более процентов совокупного размера
среднеарифметическим значений активов всех финансовых учреждений,
входящих в эту группу, за этот период.
Расчет подавляющего деятельности банковской группы
осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном настоящей
статьей.
После того как группа была определена банковской на основании
подавляющего деятельности и доля совокупных активов банков (банка) в
совокупном размере активов финансовых учреждений, входящих в эту
группы, уменьшилась и составляет от 40 до 50 процентов, такая группа
продолжает считаться банковской течение не более трех лет с
момента такого уменьшения; {Статья 2 дополнена определением термина согласно Закону
N 3394-VI ( 3394-17 ) от 19.05.2011}
банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств
физических и юридических лиц и размещение указанных средств от
своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и
ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
банковский кредит - любое обязательство банка предоставить определенную
сумму денег, любая гарантия, любое обязательство приобрести
право требования долга, любой Любое продление срока погашения долга,
которое предоставлено в обмен на обязательство должника по возврату
суммы задолженности, а также на обязательства по уплате процентов и
других сборов с такой суммы;
банковская лицензия - документ, выдаваемый Национальным
банком Украины в порядке и на условиях, определенных в настоящем Законе,
на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право < br> осуществлять банковскую деятельность {Срок с изменениями, внесенными
согласно Закону N 358-V ( 358-16 ) от 16.11.2006}
банковский платежный инструмент - средство, содержащее
реквизиты, идентифицирующие его эмитента, платежную систему, в
которой он используется, и, как правило, держателя этого
банковского платежного инструмента. С помощью банковских
платежных инструментов формируются соответствующие документы по
операциям, осуществленным с использованием банковских платежных
инструментов, на основании которых проводится перевод денег или
предоставляются другие услуги держателям банковских платежных
инструментов; < br> банковские счета - счета, на которых учитываются собственные
средства, требования, обязательства банка в отношении его клиентов и
контрагентов и которые дают возможность осуществлять перевод средств за «br > помощью банковских платежных инструментов;
банковская холдинговая компания - финансовая холдинговая
компания, в которой преобладающей деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее
дочерними и ассоциированными компаниями, является банковская деятельность;
{Статья 2 дополнен определением термина согласно Закону
N 3394-VI ( 3394-17 ) от 19.05.2011}
государственный реестр банков - реестр, который ведется Национальным
банком Украины и содержит сведения о государственной регистрации всех
банков;
дочерняя компания - юридическое лицо, которая контролируется другой
юридическим лицом (материнской компанией) {Статья 2 дополнена
определением термина согласно Закону N 3394-VI ( 3394-17 ) от
19.05.2011}
вклад (депозит) - это средства в наличной или безналичной
форме, в валюте Украины или в иностранной валюте, размещенные
клиентами на их именных счетах в банке на договорных началах на
определенный срок хранения или без указания такого срока и
подлежат выплате вкладчику согласно законодательству Украины
и условий договора;
{Определение термина "государственная регистрация банка" исключено
основании Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
деловая репутация - сведения, собранные Национальным банком
Украине, о соответствии деятельности юридического или физического
лица, в том числе руководителей юридического лица и владельцев
существенного участия в такому юридическому лицу, требованиям закона, деловой
практике и профессиональной этике, а также сведения о порядочности,
профессиональных и управленческих способностях физического лица {Определение
термина в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
экономические нормативы - показатели, устанавливаемые
Национальным банком Украины и соблюдение которых является обязательным для
банков;
{Определение термина "идентификация личности" статьи 2 исключено
на основании Закона N 485-IV ( 485-15 ) от 06.02.2003}
иностранный - связанный с гражданином или юридическим лицом
любой страны, кроме Украины;
инспекционная проверка банка - форма осуществления банковского
надзора уполномоченными Национальным банком Украины лицами
непосредственно в банке {Статья 2 дополнена определением термина
согласно Закону N 3024 - VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
существенная участие - прямое и / или косвенное владение
одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 10 и более
процентами уставного капитала и / или права голоса акций, паев < br> юридического лица или независимая от формального владения возможность
значительного влияния на управление или деятельность юридического лица;
{Определение термина в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
капитал - собственные средства, остаточная стоимость активов
банка после вычета всех его обязательств {Определение
термина в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
{Определение термина "капитал подписной" исключено
основании Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
капитал приписной - сумма денежных средств в свободно
конвертируемой валюте, предоставленная иностранным банком филиала для ее
аккредитации {Статья 2 дополнена термином согласно Закону
N 358 -V ( 358-16 ) от 16.11.2006}
капитал уставный - уплаченная денежными взносами участников
банка стоимость акций, паев банка в размере, определенном уставом;
{Определение термина в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
капитал регулятивный - совокупность основного и дополнительного
капиталов, составляющие которых определяются этим Законом и
нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;
{Определение термина в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
руководители юридического лица (кроме банка) - руководитель
предприятия, учреждения, члены исполнительного органа и совета
(наблюдательного совета) юридического лица {Статья 2 дополнена
определением термина согласно Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) от
15.02.2011}
клиент банка - любое физическое или юридическое лицо,
пользуется услугами банка;
контролер - физическое или юридическое лицо, в отношении которого не существует
контроллеров - физических лиц и имеет возможность осуществлять
решающее влияние на управление или деятельность юридического лица
путем прямого и / или опосредованного владения самостоятельно или
совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует
эквивалента 50 или более процентов уставного капитала и / или
голосов юридического лица, или независимо от формального владения
осуществлять такое воздействие на основе соглашения или каким-либо иным образом;
{Статья 2 дополнена определением термина согласно Закону
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
контроль - возможность осуществлять решающее влияние на
управления и / или деятельность юридического лица путем прямого и / или
опосредованного владения одним лицом самостоятельно или совместно с
другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует
эквивалента 50 или более процентов уставного капитала и / или
голосов юридического лица, или независимо от формального владения
осуществлять такое воздействие на основе соглашения или любым
другим образом {Определение термина в редакции Закона N 3024-VI
( 3024-17 ) от 15.02.2011}
средства - деньги в национальной или иностранной валюте или их
эквивалент;
кредитор банка - юридическое или физическое лицо, имеющее
документально подтвержденные требования к должнику относительно его имущественных
обязательств;
ликвидация банка - процедура прекращения функционирования банка
как юридического лица в соответствии с положениями настоящего Закона и Закона
Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц"
( 4452-17 ) {Определение термина с изменениями, внесенными согласно
Законом N 4452-VI ( 4452-17 ) от 23.02.2012}
{Определение термина "ликвидатор" исключено из
Закона N 4452-VI ( 4452-17 ) от 23.02.2012}
{Определение термина "ликвидационная масса" исключено
основании Закона N 4452-VI ( 4452-17 ) от 23.02.2012}
материнский банк - украинский банк, среди дочерних и / или
ассоциированных компаний которого является банк и / или другое финансовое учреждение
и который не является дочерней компанией другого украинского банка или
банковской холдинговой компании {Статья 2 дополнена определением
термина согласно Закону N 3394-VI ( 3394-17 ) от 19.05.2011}
{Определение термина "мораторий" исключено на основании Закона
N 4452-VI ( 4452-17 ) от 23.02.2012}
{Определение термина "неплатежеспособность банка" исключено
основании Закона N 4452-VI ( 4452-17 ) от 23.02.2012}
норматив достаточности (адекватности) регулятивного капитала
банка - соотношение между размером регулятивного капитала и суммой
активов и внебалансовых обязательств, взвешенных на соответствующие
коэффициенты кредитного риска , и суммой требований для покрытия других
рисков банка {Статья 2 дополнена определением термина по
Законом N 3024-VI ( 3024 - 17 ) от 15.02.2011}
нормативно-правовые акты Национального банка Украины -
нормативно-правовые акты, издаваемые Национальным банком Украины
в пределах его полномочий на выполнение этого и других законов
Украине ;
{Определение термина "подразделение банка" исключено из
Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
{Определение термина "представительство банка" исключено
основании Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
реорганизация банка - слияние, присоединение, выделение, разделение
банка, преобразование его организационно-правовой формы, следствием
которых является передача, прием его имущества, средств, прав и обязанностей
правопреемникам;
раскрытые резервы - резервы и фонды, созданные или увеличенные
за счет нераспределенной прибыли и обнародованы в финансовой
отчетности банка {Статья 2 дополнена определением термина согласно
с Законом N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
расчетные банковские операции - движение денег на банковских
счетах, осуществляемое согласно распоряжениям клиентов или в
результате действий, которые в рамках закона привели к изменению права
собственности на активы;
родственное лицо - юридическое лицо, имеющее общих с банком
владельцев существенного участия;
системообразующий банк - банк, обязательства которого составляют
не менее 10 процентов от общих обязательств банковской
системы;
структура собственности - система взаимоотношений юридических и
физических лиц, что позволяет определить всех лиц, которые имеют прямую
и / или косвенное существенное участие в юридическом лице, в том
числе отношения контроля между ними в отношении этого юридического лица;
{Статья 2 дополнена определением термина согласно Закону
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
{Определение термина "временная администрация" исключено
основании Закона N 4452-VI ( 4452-17 ) от 23.02.2012}
{Определение термина "временный администратор" исключено
основании Закона N 4452-VI ( 4452-17 ) от 23.02.2012}
уполномоченное лицо банка - лицо, которое на основании устава или
соглашения имеет полномочия представлять банк и совершать от его имени
определенные действия, имеющие юридическое значение;
участники банка - учредители банка, акционеры банка, который является
публичным акционерным обществом, и пайщики кооперативного
банка {Определение термина "участники банка" статьи 2 в редакции < br> Закона N 133-V ( 133-16 ) от 14.09.2006 с изменениями, внесенными
согласно Закону N 1617-VI ( 1617-17 ) от 24.07.2009}
участники банковской группы - банки, другие финансовые учреждения,
банковские холдинговые компании, компании по предоставлению вспомогательных
услуг, имеют общего контроллера {Статья 2 дополнена
определением термина согласно Закону N 3394-VI ( 3394-17 ) от
19.05.2011}
{Определение термина "филиал банка" исключено из
Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011}
{Определение термина "финансовая холдинговая группа" исключено
на основании Закона N 3394-VI ( 3394-17 ) от 19.05.2011}
финансовое оздоровление банка - восстановление платежеспособности
банка и приведения финансовых показателей его деятельности в
соответствие с требованиями Национального банка Украины. {Статья 2
дополнен определением согласно Закону N 1617-VI ( 1617-17 ) от
24.07.2009}
Термины "ассоциированная компания", "материнская компания",
"финансовая холдинговая компания", "компания по предоставлению вспомогательных
услуг" используются в значениях, определенных Законом Украины " о
финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых
услуг "( 2664-14 ). {Статья 2 дополнена частью второй согласно Закону N 3394-VI
( 3394-17 ) от 19.05.2011}
Термины "андеррайтер" и "андеррайтинг" употребляются в
значениях, определенных Законом Украины "О ценных бумагах и
фондовом рынке" ( 3480-15 ). {Статья 2 дополнена частью третьей согласно Закону N 5042-VI
( 5042-17 ) от 04.07.2012}
Статья 3. Сфера применения
Этот Закон регулирует отношения, возникающие при создании,
регистрации, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.
Положения настоящего Закона и нормативно-правовые акты
Национального банка Украины применяются как к банкам, так и к
филиалов иностранных банков. {Статья 3 дополнена частью согласно Закону N 358-V ( 358-16 )
от 16.11.2006}
Положения настоящего Закона применяются к представительствам
иностранных банков, действующих на территории Украины, если иное не
установлено международными договорами (соглашениями), согласие на
обов ' язковисть которых дано Верховной Радой Украины, а также к
филиалов украинских банков за рубежом и к связанным с банком
лиц, определенных статьей 52 этого Закона.
Соответствующие положения настоящего Закона распространяются также на отдельные
обязательства и ответственность других лиц, деятельность которых
связана с функционированием банков.
Отношения, возникающие при применении процедуры
временной администрации и ликвидации эмитента ипотечных
облигаций, этот Закон регулирует в части, не противоречащей Закону
Украины "О ипотечные облигации "( 3273-15 ). {Статья 3 дополнена частью пятой по закону N 3265-VI
( 3265-17 ) от 21.04.2011}
Отношения, связанные с функционированием государственного земельного
банка, этот Закон регулирует в части, не противоречащей нормам
специального законодательства в сфере земельных отношений. {Статья 3 дополнена частью шестой по закону N 5248-VI
( 5248-17 ) от 18.09.2012}
Статья 4. Банковская система Украины
Банковская система Украины состоит из Национального банка
Украины и других банков, а также филиалов иностранных банков,
созданы и действуют на территории Украины в соответствии с положениями настоящего
Законом и другими законами Украины.
Банк самостоятельно определяет направления своей деятельности и
специализацию по видам услуг.
Национальный банк Украины определяет виды специализированных
банков и порядок приобретения банком статуса специализированного.
Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности
специализированных банков посредством экономических нормативов и
нормативно-правового обеспечения осуществляемых этими банками
операций.
Национальный банк Украины осуществляет регулирование и банковский
надзор в соответствии с положениями Конституции Украины ( 254к/96-ВР ),
настоящего Закона, Закона Украины" О Национальном банке Украины "
( 679-14 ), других законодательных актов Украины и
нормативно-правовых актов Национального банка Украины. {Текст статьи 4 с изменениями, внесенными согласно Закону N 358-V
( 358-16 ) от 16.11.2006, в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 ) < br> от 15.02.2011}
Статья 5. Экономическая независимость банков
Банки имеют право самостоятельно владеть, пользоваться и
распоряжаться имуществом, находящимся в их собственности.
Государство не отвечает по обязательствам банков, а банки не
отвечают по обязательствам государства, если иное не предусмотрено
законом или договором.
Национальный банк Украины не отвечает по обязательствам
банков, а банки не отвечают по обязательствам Национального
банка Украины, если иное не предусмотрено законом или договором.
Органам государственной власти и органам местного самоуправления
запрещается каким-либо образом влиять на руководство или
работников банков в ходе выполнения ими служебных обязанностей или
вмешиваться в деятельность банка, за исключением случаев, предусмотренных
законом.
Жаль, причиненный банку в результате такого вмешательства, подлежит
возмещению в порядке, определенном законом.
Статья 6. Организационно-правовая форма банка
Банки в Украине создаются в форме публичного акционерного
общества или кооперативного банка. {Часть первая статьи 6 в редакции Закона N 133-V ( 133-16 ) от
14.09.2006 с изменениями, внесенными согласно Закону N 1617-VI
( 1617-17 ) от 24.07.2009}
Особенности правового статуса, порядка создания, деятельности,
реорганизации и ликвидации банков определяются настоящим Законом и
Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц"
(< a"/laws/show/4452-17" target = _blank> 4452-17 ). {Часть вторая статьи 6 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024-17 )
от 15.02.2011 с изменениями, внесенными согласно Закону N 4452-VI
( 4452-17 ) от 23.02.2012}
Статья 7. Государственные банки
Государственный банк - это банк, сто процентов уставного капитала
которого принадлежат государству.
Государственный банк создается по решению Кабинета Министров
Украине. При этом в законе о Государственном бюджете Украины на
соответствующий год предусматриваются расходы на формирование уставного
капитала государственного банка. Кабинет Министров Украины имеет право
формировать уставный капитал государственного земельного банка за счет
денежных взносов и взносов в виде земельных участков. Кабинет
Министров Украины обязан получить положительное заключение
Национального банка Украины о намерении учреждения государственного
банка. Получение заключения Национального банка Украины является
обязательным также при ликвидации (реорганизации) государственного
банка, за исключением его ликвидации вследствие неплатежеспособности.
{Часть вторая статьи 7 с изменениями, внесенными согласно Законам
N 3024-VI ( 3024-17 ) от 15.02.2011, N 5248-VI ( 5248-17 ) от
18.09.2012}
Устав и деятельность государственного банка должны соответствовать
требованиям настоящего Закона, других законов Украины и нормативно-правовых
актов Национального банка Украины.
Устав государственного банка утверждается постановлением Кабинета
Министров Украины.
Государственная регистрация государственных банков осуществляется согласно
в законодательство по вопросам государственной регистрации юридических лиц и
физических лиц - предпринимателей с учетом особенностей,
установленных настоящим Законом. {Часть пятая статьи 7 в редакции Закона N 3024-VI ( 3024 - 17 )
от 15.02.2011}
Государство осуществляет и реализует полномочия владельца относительно акций
(паев), ему в уставном капитале государственного банка,
через органы управления государственного банка. Кабинет Министров
Украины осуществляет управление государственным банком в случаях,
установленных настоящим Законом, другими законами и уставом государственного
банка. {Часть шестая статьи 7 в редакции Закона N 532-V
( 532-16 ) от 22.12.2006}
Органами управления государственного банка являются наблюдательный совет и
правления банка. {Часть седьмая статьи 7 в редакции Закона
N 532-V ( 532-16 ) от 22.12.2006}
Органом контроля государственного банка является ревизионная комиссия,
персональный и количественный состав которой определяются наблюдательным
советом государственного банка. {Часть восьмая статьи 7 в редакции
Закона N 532-V ( 532-16 ) от 22.12.2006}
Наблюдательный совет является высшим органом управления государственного банка,
который осуществляет контроль за деятельностью правления банка с целью
сохранения привлеченных во вклады денежных средств, обеспечения их
возвращения вкладчикам и защиты интересов государства как акционера
государственного банка, а также осуществляет иные функции, определенные настоящим
Законом. {Часть девятая статьи 7 в редакции Закона N 532-V
( 532-16 ) от 22.12.2006} < br> В состав наблюдательного совета государственного банка входят члены
наблюдательного совета банка, назначенные Верховной Радой Украины,
Президентом Украины и Кабинетом Министров Украины. С целью
представительства интересов государства в состав наблюдательного совета
государственного банка могут входить представители органов исполнительной
власти и другие лица, отвечающие требованиям, указанным в настоящей
статьи. Срок полномочий членов наблюдательного совета государственного банка
- пять лет. {Часть десятая статьи 7 в редакции Закона N 532-V ( 532-16 )
от 22.12.2006, N 5463-VI ( 5463-17 ) от 16.10.2012}
Президент Украины назначает пять членов наблюдательного совета
государственного банка путем принятия соответствующего Указа. {Часть
одиннадцатая статьи 7 в редакции Закона N 532-V ( 532-16 ) от
22.12.2006}
Верховная Рада Украины назначает пять членов наблюдательного совета
государственного банка путем принятия соответствующего Постановления. {Часть
двенадцатая статьи 7 в редакции Закона N 532-V ( 532-16 ) от
22.12.2006}
Кабинет Министров Украины назначает пять членов наблюдательного
совета государственного банка путем принятия соответствующего Постановления.
{Часть тринадцатая статьи 7 в редакции Закона N 532-V ( 532-16 )
от 22.12.2006}
Членом наблюдательного совета государственного банка может быть гражданин
Украине, имеющий высшее экономическое или юридическое образование, или
научную степень в области экономики, финансов и / или права и при
этом имеет опыт работы в органе законодательной власти или на руководящих
должностях центральных органов исполнительной власти Украины,
обеспечивают формирование и реализуют государственную финансовую,
экономическую и правовую политику, или в банковском учреждении, или < br> опыт научной, практической работы в области экономики, финансов,
права. Лицо, входящее в состав наблюдательного совета или другого
органа управления банка (кроме государственного) или является членом семьи такого
лица первой степени родства, или лицо, которое было осуждено
за злоупотребления в финансовой сфере, судимость которого не погашена или
не снята в установленном законом порядке, не может быть членом
наблюдательного совета государственного банка. Не допускается назначение
лица на должность члена наблюдательного совета государственного банка, если такое
назначения может привести к конфликту интересов. {Часть четырнадцатая статьи 7 в редакции Закона N 532-V
( 532 -16 ) от 22.12.2006 с изменениями, внесенными Законом
N 5463-VI ( 5463-17 ) от 16.10.2012}
Члены наблюдательного совета государственного банка выполняют свои функции
без получения какого-либо материального вознаграждения. {Часть
пятнадцатая статьи 7 в редакции Закона N 532-V ( 532-16 ) от
22.12. 2006}
Наблюдательный совет государственного банка возглавляет председатель, который
избирается наблюдательным советом из состава его членов. {Часть
шестнадцатая статьи 7 в редакции Закона N 532-V ( 532-16 ) от
22.12.2006}
Заседание наблюдательного совета является правомочным при наличии не менее
десяти его членов. {Часть семнадцатая статьи 7 в редакции
Закона N 532-V ( 532-16 ) от 22.12.2006}
Решения наблюдательного совета принимаются простым большинством голосов
от общего числа присутствующих на заседании членов наблюдательного
совета государственного банка. Устав и внутренние положения государственного
банка могут предусматривать порядок созыва, голосование, принятие
и оформления решений наблюдательного совета. {Части восемнадцатой статьи
7 в редакции Закона N 532-V ( 532-16 ) от 22.12.2006}
Полномочия назначенного состава наблюдательного совета государственного
банка и / или каждого из его членов могут прекращаться соответственно
по решению Верховной Рады Украины, Президента Украины и Кабинета
Министров Украины по назначенных ими лиц, но не ранее чем
через один год со дня назначения. Со дня назначения уполномоченного
лица Фонда гарантирования вкладов физических лиц полномочия
наблюдательного совета государственного банка приостанавливаются. {Часть девятнадцатая статьи 7 в редакции Закона N 532-V
( 532-16 ) от 22.12.2006 с изменениями, внесенными Законом
N 4452-VI ( 4452-17 ) от 23.02.2012}
В своей деятельности наблюдательный совет государственного банка руководствуется
настоящим Законом, другими актами законодательства Украины и уставом
государственного банка. Наблюдательный совет не может вмешиваться в оперативную
деятельность государственного банка. {Часть двадцатая статьи 7 в
редакции Закона N 532-V ( 532-16 ) от 22.12.2006}
К компетенции наблюдательного совета государственного банка относится
принятия решений по вопросам, определенных в пунктах 1, 5, 6 статьи 38
настоящего Закона и пунктах 1-7 статьи 39 настоящего закона, а также по другим
вопросам, необходимость урегулирования которых предусмотрена настоящим Законом.
{часть двадцать первая статьи 7 в редакции Закона N 532-V
( 532-16 ) от 22.12.2006 }
Решение об изменении размера уставного капитала государственного
банка и прекращении его деятельности принимается Кабинетом
Министров Украины. При этом Кабинет Министров Украины
обязан получить положительное заключение Национального банка
Украины о намерении изменения размера уставного фонда государственного
банка.
Полномочия исполнительного органа государственного банка определяются
его уставом. Кандидатуры председателя и членов исполнительного органа
согласуются с Национальным банком Украины в соответствии с требованиями
настоящего Закона.
Банк, созданный в порядке, определенном частью второй настоящей
статьи, имеет право добавлять к своим наименованием слово
"государственный", использовать изображение Государственного Герба Украины,
Государственного Флага Украины.
В случае принятия решения о частичном или полном отчуждении
государством принадлежащих ему акций (паев) государственного банка такой банк
теряет статус государственного. Владельцы акций обязаны привести
устав и деятельность банка в соответствие с требованиями настоящего Закона
и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.
Государственный земельный банк вправе осуществлять операции с
земельными участками и имущественными правами на земельные участки
соответствии с законодательством Украины в сфере земельных отношений и
своего устава. {Статья 7 дополнена частью двадцать шестой согласно Закону
N 5248-VI ( 5248-17 ) от 18.09.2012}
Национальный банк Украины определяет особенности выдачи
государственном земельном банке банковской лицензии, регулирования и
надзора за государственным земельным банком с учетом специфики его
деятельности. {Статья 7 дополнена частью двадцать седьмой согласно Закону
N 5248-VI ( 5248-17 ) от 18.09.2012}
Статья 8. Кооперативные банки
Кооперативный банк создается в порядке, предусмотренном настоящим
Законом. Законодательство о кооперации распространяется на кооперативные
банки в части, не противоречащей настоящему Закону.
Кооперативные банки создаются по принципу территориальности
и подразделяются на местные и центральный кооперативные банки.
Минимальное количество участников местного (в пределах области)
кооперативного банка должно быть не менее 50 человек. В случае уменьшения
числа участников и неспособности кооперативного банка в течение
одного года увеличить их число до минимально необходимого
количества деятельность такого банка прекращается путем изменения
организационно-правовой формы или ликвидации.
Участниками центрального кооперативного банка являются местные
кооперативные банки.
В функции центрального кооперативного банка, кроме
предусмотренных настоящим Законом, относятся централизация и перераспределение
ресурсов, аккумулированных местными кооперативными банками, а также
осуществления контроля за деятельностью кооперативных банков
регионального уровня.
Органами управления кооперативных банков являются общее собрание
участников (пайщиков), наблюдательный совет банка и правление банка.
Органом контроля является ревизионная комиссия банка. Органы управления и
контроля кооперативного банка создаются и осуществляют свои
полномочия в соответствии с настоящим Законом.
Уставный капитал кооперативного банка делится на паи.
Уровень минимального размера уставного капитала кооперативного
банка устанавливается Национальным банком Украины в соответствии с
настоящего Закона.
Каждый участник кооперативного банка независимо от размера
своего участия в капитале банка (пая) имеет право одного голоса.
Прибыли или убытки кооперативного банка по результатам
финансового года распределяются между участниками пропорционально размеру
их пая.
Ограничения, установленные настоящим Законом для операций банка с
связанными лицами, не распространяются на операции кооперативного
банка.
Статья 9. Банковский надзор на консолидированной основе
Банковский надзор на консолидированной основе - это надзор,
осуществляется Национальным банком Украины по банковской группой
целью обеспечения стабильности банковской системы и ограничения
ущерба, подвергается банк в результате участия в банковской
группе, путем регулирования, мониторинга и контроля рисков
банковской группы в определенном Национальным банком Украины
порядке.
Национальный банк Украины с целью осуществления надзора на
консолидированной основе вправе определять в пределах банковской
группы подгруппы, состоящие минимум из двух финансовых
учреждений, и осуществлять за ними надзор на субконсолидований
основе.
Критерии определения таких подгрупп устанавливаются
нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Национальный банк Украины имеет право устанавливать требования к
банковской группы и / или банковской подгруппы на консолидированной и
субконсолидований основе для:
1) наличия эффективной системы корпоративного управления;
2) наличия эффективной системы управления рисками
3) наличия эффективной системы внутреннего контроля;
4) наличия учетных процедур, информационных систем,
необходимых для обеспечения выполнения требований на консолидированной
основе;
5) составление и порядка представления консолидированной и
субконсолидованои отчетности;
6) достаточности регулятивного капитала;
7) экономических нормативов;
8) лимитов и ограничений в отношении определенных видов деятельности, в
том числе относительно деятельности на территории других государств;
9) порядка представления необходимой отчетности и информации.
Юридическое или физическое лицо, которое намеревается стать контролером
банковской группы, через определенную ней уполномоченное лицо
обязана уведомить об этом Национальный банк Украины и предоставить
Национальному банку Украины сведения о таком банковскую группу, в
том числе структуру собственности банковской группы и виды
деятельности ее участников, в порядке, установленном Национальным
банком Украины.
Банковская группа, подгруппа, ее участники обязаны
придерживаться требований, установленных Национальным банком Украины
соответствии с настоящим Законом.
Небанковские финансовые учреждения, которые являются участниками банковской
группы, подлежат надзору со стороны Национального банка Украины в
пределах надзора на консолидированной и субконсолидований основе
соответствии с настоящим Законом .
Руководитель банковской холдинговой компании, его заместители,
члены исполнительного органа и наблюдательного совета, главный бухгалтер,
его заместитель должны соответствовать требованиям к руководителям банков,
установленным настоящим законом.
Банковская группа обязана определить среди участников
банковской группы ответственное лицо банковской группы, которая
способна обеспечить выполнение требований, установленных Национальным
банком Украины к банковской группы, и согласовать ее с Национальным
банком Украины.
Согласование Национальным банком Украины ответственного лица
банковской группы осуществляется на основании ходатайства, которое должно
содержать обоснование определения такого лица, и других
документов, определенных Национальным банком Украина.
До согласования Национальным банком Украины ответственного
лица банковской группы или в случае, если по заключению
Национального банка Украины ответственное лицо, определенное
банковской группой, не способна обеспечить выполнение функций
ответственного лица, ответственным лицом является банк - участник группы
с наибольшим значением активов за последний отчетный период
(квартал).
Участник банковской группы не позднее 10 календарных дней
после изменения своей структуры собственности и видов деятельности
обязан сообщить об этом ответственное лицо банковской
группы.
Ответственное лицо банковской группы обязана уведомить
Национальный банк Украины об изменениях в структуре собственности
банковской группы и видов деятельности ее участников не позднее 30
календарных дней после наступления таких изменений.
Ответственное лицо банковской группы обязано обеспечить
соблюдения банковской группой требований, установленных Национальным
банком Украины в соответствии с настоящим Законом.
Ответственное лицо банковской группы составляет консолидированную
отчетность на основе отчетности участников банковской группы (кроме
страховых компаний) в порядке, определенном Национальным банком
Украине.
Участники банковской группы обязаны подавать
ответственному лицу банковской группы отчеты, информацию и
документы, необходимые для подготовки консолидированных отчетов и
обеспечивать выполнение требований по надзору на консолидированной
основе.
Общая сумма прямой и / или косвенного участия участников
банковской группы в уставном капитале юридического лица, не являющиеся
финансовым учреждением, не должна превышать 15 процентов
консолидированного регулятивного капитала банковской группы.
Общая сумма прямой и / или косвенного участия участников
банковской группы в уставном капитале всех юридических лиц,
не являются финансовыми учреждениями, не должна превышать 60 процентов
консолидированного регулятивного капитала банковской группы.
Сумма вложений участников банковской группы в капитал страховой
компании (страховых компаний) исключается из регулятивного
капитала банковской группы.
Национальный банк Украины осуществляет контроль за операциями между
участниками банковской группы.
Национальный банк Украины осуществляет контроль за операциями между
участниками банковской группы и их связанными лицами, которые не являются
финансовыми учреждениями. Совокупный объем операций, генерирующих
кредитный риск, между участниками банковской группы и их
связанными лицами, которые не являются финансовыми учреждениями, не должен
превышать 20 процентов консолидированного уставного капитала
банковской группы. Совокупный объем операций, генерирующих кредитный
риск, между участниками банковской группы и одной связанной
лицом банковской группы, которая не является финансовым учреждением, не
должен превышать 5 процентов консолидированного уставного
капитала банковской группы .
Перечень операций, генерирующих кредитный риск, определяется
нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.
Каждый участник банковской группы обязан обеспечить
проведение ежегодной аудиторской проверки годовой финансовой
отчетности аудитором (аудиторской фирмой). Ответственное лицо
банковской группы обязана обеспечить проведение ежегодной
проверки аудиторской фирмой годовой консолидированной отчетности
банковской группы.
|