З А К О Н У К Р А И Н Ы
О негосударственном пенсионном обеспечении
В случае если по истечении срока, указанного в абзаце
первом настоящей части, указанные юридические лица, кроме единоличного
учредителя корпоративного пенсионного фонда, не принимают решения
о возобновлении уплаты пенсионных взносов в пенсионный фонд за
собственные средства, такие юридические лица выходят из состава учредителей
или прекращают участие в пенсионном фонде с обязательным
уведомлением об этом национальной комиссии, осуществляющим государственное
регулирования в сфере рынков финансовых услуг, при условии выполнения
требований, предусмотренных частями восьмой - десятой статьи 8 настоящего
Закона.
Участники фонда могут не прекращать уплату пенсионных взносов
в свою пользу за собственные средства на период действия такого решения,
принятого учредителем или работодателем-плательщиком.
В случае если по истечении срока, предусмотренного в абзаце
первом настоящей части, юридическое лицо, являющееся единоличным учредителем
корпоративного пенсионного фонда, не принимает решение о возобновлении
уплаты пенсионных взносов за собственные средства в образованный этим
юридическим лицом фонда, такой пенсионный фонд подлежит ликвидации с
соблюдением требований настоящего Закона.
Действие настоящей части не распространяется на взносы в корпоративных
и профессиональных пенсионных фондов, которые уплачиваются работодателями как
обязательные дополнительные отчисления в пользу отдельных категорий
граждан, определенных законами Украины. {Абзац пятый части
десятой статьи 20 с изменениями, внесенными Законом
N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
11. При создании своего корпоративного пенсионного фонда
компания по управлению активами или банковское учреждение имеет право
осуществлять управление активами и администрирование такого фонда при
условии получения соответствующих лицензий в порядке, установленном
законодательством.
При этом расходы, связанные с выполнением функций
администрирования и управления активами такого пенсионного фонда,
осуществляются за счет такого учредителя.
12. Национальный банк Украины имеет право самостоятельно
осуществлять администрирование, хранения и управления активами
созданного им корпоративного пенсионного фонда на основании
соответствующих лицензий. При этом расходы, связанные с выполнением
таких функций, осуществляются за счет учредителя.
Особенности осуществления деятельности по хранению и управления
активами корпоративного пенсионного фонда Национального банка
Украины и надзора за этой деятельностью устанавливаются Национальной
комиссией по ценным бумагам и фондового рынка согласованию с
Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере
рынков финансовых услуг. {Статья 20 дополнена частью двенадцатой по закону
N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
Статья 20-1. Особенности функционирования пенсионных фондов -
субъектов второго уровня
1. Право на участие во втором уровне системы пенсионного
обеспечение должно пенсионный фонд, который получил лицензию на предоставление
услуг в накопительной системе пенсионного страхования, выданную
Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины.
2. Пенсионный фонд, что намерен получить лицензию на предоставление
услуг в накопительной системе пенсионного страхования, должен
отвечать следующим требованиям:
1) опыт работы пенсионного фонда на рынке негосударственного
пенсионного обеспечения - не менее трех лет до дня подачи
заявления о получении лицензии на предоставление услуг в накопительной
системе пенсионного страхования;
2) иметь договоры об обслуживании негосударственного пенсионного
фонда, заключенные с:
администратором, который отвечает требованиям, установленным
Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины,
хранителем негосударственных пенсионных фондов, который имеет размер
регулятивного капитала не менее 500 миллионов гривен;
компанией по управлению пенсионными активами, имеющая собственный
капитал в размере не менее 25 миллионов гривен и опыт работы с
управлению активами институциональных инвесторов не менее пяти лет;
3) администратор такого пенсионного фонда ведет
персонифицированный учет пенсионных средств на индивидуальных
пенсионных счетах участников фонда с применением единицы
пенсионных активов и ежедневным расчетом чистой стоимости единицы < br> пенсионных активов не менее чем в течение 12 месяцев до дня подачи
заявления о получении лицензии на предоставление услуг в накопительной
системе пенсионного страхования;
4) показатель изменения чистой стоимости единицы пенсионных активов
за последние 12 месяцев - на уровне не ниже средневзвешенного
показателя изменения чистой стоимости единицы пенсионных активов,
определяется Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых
услуг Украины;
5) пенсионные активы в течение последних 12 месяцев до дня
подачи заявления о получении лицензии на оказание услуг в
накопительной системе пенсионного страхования соответствуют
требованиям по составу активов и ограничений инвестиционной деятельности
соответствии со статьями 47 и 49 настоящего Закона.
3. Лицензия на предоставление услуг в накопительной системе
пенсионного страхования выдается Государственной комиссией по регулированию
рынков финансовых услуг Украины бессрочно.
Решение об отказе в выдаче лицензии на предоставление услуг в
накопительной системе пенсионного страхования или ее аннулирования
может быть обжаловано в судебном порядке.
4. В случае получения лицензии на оказание услуг в
накопительной системе пенсионного страхования стоимость затрат,
связанных с осуществлением деятельности в накопительной системе
пенсионного страхования, не может превышать 3,5 процента
средневзвешенного значения чистой стоимости пенсионных активов
накопительной системы пенсионного страхования такого фонда.
Пенсионный фонд - субъект второго уровня обязан
поддерживать ежеквартально показатели изменения чистой стоимости единицы
пенсионных активов на уровне не ниже 80 процентов средневзвешенного
показателя изменения чистой стоимости единицы пенсионных активов,
определяется Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых
услуг Украины.
Администратор пенсионного фонда - субъекта второго уровня
обязан каждый рабочий день вычислять чистую стоимость
пенсионных активов, в том числе чистой стоимости пенсионных активов
накопительной системы пенсионного страхования, чистую стоимость
единицы пенсионных активов в порядке, установленном Государственной
комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины.
Администратор пенсионного фонда - субъекта второго уровня
обязан каждый рабочий день размещать на сайте
пенсионного фонда и / или администратора такого пенсионного фонда
информацию о показателе чистой стоимости единицы пенсионных взносов,
рассчитан на конец рабочего дня, предшествующего дню размещения
такой информации, и о других показателях, определенные Государственной
комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины.
5. Компания по управлению активами пенсионного фонда - субъекта
второго уровня обязана подавать каждый рабочий день
администратору такого пенсионного фонда информацию о стоимости
пенсионных активов фонда, находящихся в их управлении, в
разрезе пенсионных активов системы негосударственного пенсионного
обеспечения пенсионных активов накопительной системы
пенсионного страхования по форме и в порядке, которые установлены
Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку по
согласованию с Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых
услуг Украины.
6. Хранитель пенсионного фонда - субъекта второго уровня
проверяет правильность исчисления чистой стоимости пенсионных
активов накопительной системы пенсионного страхования, чистой
стоимости единицы пенсионных активов, осуществленного администратором
пенсионного фонда - субъекта второго уровня и лицами,
осуществляющим управление пенсионными активами накопительной системы
пенсионного страхования.
7. В случае невыполнения требований, определенных в части четвертой
настоящей статьи, в любом отчетном периоде администратор
пенсионного фонда - субъекта второго уровня обязан сообщить
об этом в течение трех рабочих дней со дня обнародования Государственной
комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины информации
о средневзвешенный показатель изменения чистой стоимости единицы
пенсионных активов за последний отчетный период совет такого фонда;
лиц, осуществляющих управление пенсионными активами
накопительной системы пенсионного страхования; хранителя такого
фонда.
Председатель совета пенсионного фонда - субъекта второго уровня
обязан в течение пяти рабочих дней после поступления от
администратора фонда уведомление о нарушении требований, определенных
частью четвертой настоящей статьи, созвать заседание совета фонда.
Совет пенсионного фонда обязан в течение пяти рабочих дней
после принятия ею решения принять меры по устранению нарушения
требований, определенных частью четвертой настоящей статьи, и сообщить < br> о принятом ею решении Государственной комиссии по регулированию рынков
финансовых услуг Украины.
8. В случае если требования, определенные в части четвертой настоящей
статьи, пенсионным фондом - субъектом второго уровня не выполняются
течение последних двух кварталов, Государственная комиссия по регулированию
рынков финансовых услуг Украины принимает решение о запрете на < br> заключение новых пенсионных контрактов этим фондом с участниками
накопительной системы пенсионного страхования.
9. В случае если требования, определенные в части четвертой настоящей
статьи, пенсионным фондом - субъектом второго уровня не выполнены
течение шести месяцев со дня принятия решения Государственной комиссией
по регулированию рынков финансовых услуг Украины о запрете на < br> заключение новых пенсионных контрактов с участниками накопительной
системы пенсионного страхования, Государственная комиссия по регулированию
рынков финансовых услуг Украины принимает решение об аннулировании
лицензии на предоставление услуг в накопительной системе пенсионного
страхования, выданной этому фонду .
Аннулирование лицензии на предоставление услуг в накопительной
системе пенсионного страхования пенсионным фондом - субъектом
второго уровня осуществляется в порядке, определенном Государственной
комиссией по регулированию рынков финансовых услуг Украины. Государственная
комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Украины присылают не
позднее чем в течение трех рабочих дней после принятия решения о
аннулирования такой лицензии сообщения совету пенсионного фонда -
субъекта второго уровня, по которому аннулирована лицензия ,
администратору этого фонда, лицам, которые осуществляют управление
активами накопительной системы пенсионного страхования такого
фонда, хранителю этого фонда, Совету Накопительного пенсионного
фонда и Пенсионному фонду Украины.
10. Пенсионный фонд - субъект второго уровня в случае аннулирования
выданной ему лицензии на предоставление услуг в системе накопительного
пенсионного обеспечения:
1) информирует участников накопительной системы пенсионного
страхования о принятом Государственной комиссией по регулированию рынков
финансовых услуг Украины решения в порядке, определенном
указанной комиссией;
2) обеспечивает передачу пенсионных средств, принадлежащих
участникам накопительной системы пенсионного страхования этого
фонда, и информации по персонифицированному учету фонда отношении к
Накопительного пенсионного фонда или по выбору участников
накопительной системы пенсионного страхования - к другому
пенсионного фонда - субъекта второго уровня в порядке, установленном
Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере
рынков финансовых услуг, по согласованию с центральным органом
исполнительной власти, осуществляющим формирование государственной политики в
сферах трудовых отношений, социальной защиты населения, и
Антимонопольным комитетом Украины; {Пункт 2 части десятой статьи 20-1 с изменениями, внесенными согласно
Закону N 5462-VI ( 5462-17 ) от 16.10.2012}
3) имеет право не ранее чем через три года со дня вынесения
решение об аннулировании такой лицензии Государственной комиссией по
регулированию рынков финансовых услуг Украины на повторное обращение
относительно выдачи лицензии на предоставление финансовых услуг в
накопительной системе пенсионного страхования.
11. Перечень пенсионных фондов, которым выдана лицензия на предоставление
услуг в накопительной системе пенсионного страхования, подлежит
опубликованию в порядке, установленном Государственной комиссией по
регулированию рынков финансовых услуг Украины. {Раздел II дополнен статьей 20-1 согласно Закону N 3668-VI
( 3668-17 ) от 08.07.2011}
Раздел III
АДМИНИСТРИРОВАНИЕ негосударственного
ПЕНСИОННОГО ФОНДА
Статья 21. Администратор негосударственных пенсионных фондов
1. Администратором негосударственного пенсионного фонда может быть:
юридическое лицо, оказывающее профессиональные услуги по
администрированию негосударственных пенсионных фондов (профессиональный
администратор);
юридическое лицо - единоличный учредитель корпоративного
пенсионного фонда, который принял решение о самостоятельном осуществлении
администрирования такого фонда;
компания по управлению активами.
Юридическое лицо, которое намерено осуществлять деятельность по
администрированию пенсионных фондов, должна получить в национальной
комиссии, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков
финансовых услуг, лицензию на осуществление деятельности по
администрированию пенсионных фондов.
2. Предоставление услуг по администрированию негосударственных пенсионных
фондов может сочетаться только с деятельностью по управлению активами
соответствии с требованиями, установленными настоящим Законом.
Единоличный учредитель корпоративного пенсионного фонда,
самостоятельно осуществляет администрирование такого фонда, не имеет права
осуществлять управление активами пенсионных фондов, если он не является
компанией по управлению активами.
3. При создании корпоративного пенсионного фонда
единоличным учредителем решение об осуществлении администрирования
самим учредителем или о привлечении профессионального администратора
принимается высшим органом управления или собственником такого
основателя.
В случае принятия решения о самостоятельном администрировании
корпоративного пенсионного фонда его учредителем такой учредитель
должен образовать соответствующее структурное подразделение.
4. Администратор предоставляет услуги пенсионному фонду на основании
договора об администрировании пенсионного фонда, который заключается с
советом пенсионного фонда в письменной форме.
Администратор действует от имени пенсионного фонда и в интересах
его участников.
5. Существенными условиями договора об администрировании пенсионного
фонда являются:
полное название и местонахождение (юридический адрес) органов
управления договорных сторон;
вид пенсионного фонда (открытый, корпоративный или
профессиональный);
предмет договора;
права и обязанности сторон;
предостережения относительно конфиденциальности
порядок представления отчетности и информации;
ответственность сторон за невыполнение или ненадлежащее
выполнения условий договора и нарушение конфиденциальности
срок действия договора;
размер оплаты услуг по администрированию пенсионного фонда (за
исключением случаев, предусмотренных частью одиннадцатой статьи 20 и
частью второй статьи 30 настоящего Закона);
порядок изменения условий договора;
условия досрочного расторжения договора.
Договор может содержать по согласию сторон другие условия, которые не
противоречат законодательству. Неотъемлемым приложением к договору является
инвестиционная декларация пенсионного фонда.
6. Администратор обязан:
вести персонифицированный учет участников пенсионного фонда
соответствии с настоящим Законом и другими нормативно-правовых актов;
заключать пенсионные контракты от имени пенсионного фонда;
обеспечивать осуществление пенсионных выплат участникам фонда в
случаях, предусмотренных настоящим Законом;
предоставлять хранителю распоряжения о перечислении денежных
средств для оплаты расходов, которые осуществляются за счет пенсионных
активов в соответствии со статьей 48 настоящего Закона;
предоставлять пенсионному фонду агентские и рекламные услуги,
связанные с его деятельностью;
предоставлять информацию согласно условиям договора и настоящего
Закона, а также других нормативно-правовых актов {Абзац седьмой
части шестой статьи 21 с изменениями, внесенными Законом
N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
составлять в соответствии с требованиями настоящего Закона и других
нормативно-правовых актов отчетность в сфере негосударственного
пенсионного обеспечения, вести бухгалтерский учет и представлять
финансовую отчетность пенсионного фонда соответствующим органам
исполнительной власти и совету пенсионного фонда;
в письменной форме информировать участников накопительной
системы пенсионного страхования об условиях и порядке получения
пожизненной пенсии за счет средств, учтенных на их
индивидуальных пенсионных счетах {Часть шестой статьи 21
дополнен абзацем девятым согласно Закону N 3668-VI ( 3668-17 )
от 08.07 .2011}
выполнять другие обязанности в случаях, предусмотренных законом.
{Часть шестая статьи 21 дополнена абзацем десятым согласно
Законом N 3668-VI ( 3668-17 ) от 08.07 .2011}
7. С целью осуществления своей деятельности администратор имеет
право учреждать представительства, филиалы, другие обособленные
подразделения в соответствии с законодательством в порядке, установленном
национальной комиссией, осуществляющим государственное регулирование в сфере
рынков финансовых услуг.
8. Администратор пенсионного фонда - субъекта второго уровня
имеет право получать от Государственной комиссии по регулированию рынков
финансовых услуг Украины бесплатную информацию о показателях,
применяются для расчета пожизненных пенсий, в порядке,
установленном Государственной комиссией по регулированию рынков финансовых
услуг Украины. {Статья 21 дополнена частью восьмой по закону N 3668-VI
( 3668-17 ) от 08.07.2011}
Статья 22. Требования к созданию профессионального администратора
негосударственных пенсионных фондов
1. Профессиональный администратор может образовываться физическими и
юридическими лицами, в том числе лицами, являющимися учредителями
пенсионных фондов любого вида, в форме акционерного общества
или общества с ограниченной ответственностью в соответствии с законами
по регулирования деятельности хозяйственных обществ с
учетом особенностей, установленных настоящим Законом.
Хранитель не может быть учредителем администраторов тех
пенсионных фондов, с советами фондов которых он заключил договоры об
обслуживании пенсионных фондов.
2. Профессиональный администратор, образованный как акционерное
общество имеет право выпускать исключительно простые именные акции.
3. Профессиональный администратор имеет наименование, которое отражает
его организационно-правовую форму, содержит слова "администратор
пенсионного фонда" и отличается от наименований любых других
администраторов пенсионных фондов.
Статья 23. Учредительные документы профессионального администратора
пенсионных фондов
1. Профессиональный администратор пенсионного фонда действует на основании
учредительного договора и устава, которые должны соответствовать требованиям
законов Украины, регулирующих деятельность хозяйственных обществ
и настоящего Закона.
2. Устав профессионального администратора не может предусматривать
проведение им каких-либо других видов деятельности, кроме определенных
настоящим Законом.
3. Информация о внесении изменений в учредительные документы
профессионального администратора должна предоставляться им национальной
комиссии, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков
финансовых услуг, в течение семи рабочих дней после регистрации
таких изменений.
Статья 24. Органы управления администратора {Название статьи 24 с изменениями, внесенными Законом
N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
1. Органы управления администратора образуются в соответствии с
законами по вопросам регулирования деятельности хозяйственных обществ с
учетом требований настоящего Закона.
2. В состав исполнительных и контролирующих органов администратора
могут входить только лица, которые:
1) являются дееспособными;
2) соответствуют квалификационным требованиям, установленным
национальной комиссией, осуществляющим государственное регулирование в сфере
рынков финансовых услуг;
3) не имеют ограничений по выполнению возложенных на них
функций, возникающих из-за их связанных лиц;
4) не были осуждены за умышленные преступления;
5) в течение последних семи лет не были руководителями юридических
лиц, признанных банкротами или подвергнутых процедуре принудительной
ликвидации в период пребывания этого лица на руководящей должности.
3. Должностные лица администратора не имеют права получать в
любом виде вознаграждение от хранителя, лиц, осуществляющих
управления активами, аудитора пенсионного фонда, администрирование
которого он осуществляет, а также от связанных лиц указанных < br> субъектов.
4. Требования, установленные настоящей статьей, распространяются также на
руководителя структурного подразделения по администрированию пенсионных
фондов компании по управлению активами и руководителя структурного
подразделения единоличного учредителя корпоративного пенсионного
фонда, который принял решение о самостоятельном осуществлении
администрирования такого фонда. {Часть четвертая статьи 24 в редакции Закона N 4225-VI
( 4225 -17 ) от 22.12.2011}
{Текст статьи 24 с изменениями, внесенными Законом
N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
Статья 25. Ведение персонифицированного учета участников
негосударственных пенсионных фондов
1. Ведение персонифицированного учета участников негосударственных
пенсионных фондов обеспечивается администратором и предусматривает
ведение индивидуальных пенсионных счетов участников фонда.
2. Администратор обязан открыть индивидуальный
пенсионный счет участника фонда в течение 30 календарных дней с
дня заключения первого по времени пенсионного контракта в пользу
такого участника, но не позднее даты получения первого пенсионного
взноса за этим пенсионным контракту. В случае перевода пенсионных
средств участника фонда от других финансовых учреждений согласно
требований настоящего Закона администратор обязан открыть
индивидуальный пенсионный счет участника фонда в течение 30
календарных дней со дня заключения договора о выплате пенсий на
определенный срок или другого документа, на основании которого
осуществляется перевод принадлежащих участнику пенсионных средств, но
не позднее даты получения таких средств. {Часть вторая статьи 25 в редакции Закона N 4225-VI ( 4225-17 )
от 22.12.2011}
3. В системе персонифицированного учета индивидуальный
пенсионный счет открывается каждому участнику фонда. Для
идентификации участника фонда в номере индивидуального пенсионного
счета используется регистрационный номер учетной карточки
налогоплательщика (идентификационный номер Государственного реестра
физических лиц - плательщиков налогов и других обязательных
платежей), а в случае его отсутствия используются серия и
номер паспорта участника фонда или другого документа, определенного
Национальной комиссией, которая осуществляет государственное регулирование в сфере
рынков финансовых услуг.
На индивидуальном пенсионном счете участника фонда ведется
учет суммы принадлежащих ему пенсионных средств в единицах пенсионных
активов и рублях исходя из текущей чистой стоимости единицы
пенсионных активов пенсионного фонда .
На индивидуальном пенсионном счете участника фонда ведется
отдельно учет средств накопительной системы пенсионного
страхования, принадлежит участнику, а также может отображаться другая
информация, определенная законодательством или внутренними документами
администратора. {Часть третья статьи 25 с изменениями, внесенными Законом
N 3668-VI ( 3668-17 ) от 08.07.2011, в редакции Закона N 4225-VI
( 4225-17 ) от 22.12.2011}
4. Система персонифицированного учета участников фонда должна
содержать информацию о каждом участнике фонда, вкладчики,
которые осуществляют взносы в пользу участника фонда, информацию о
пенсионную схему, количество единиц пенсионных активов пенсионного
фонда, чистую стоимость единицы пенсионных активов пенсионного фонда,
общую сумму пенсионных средств. Учет средств и количества единиц
пенсионных активов осуществляется отдельно по участникам накопительной
системы пенсионного страхования и участниках негосударственного
пенсионного обеспечения.
Порядок ведения персонифицированного учета участников пенсионных
фондов определяется Национальной комиссией, которая осуществляет государственное
регулирования в сфере рынков финансовых услуг. {Часть четвертая статьи 25 с изменениями, внесенными согласно
Законом N 3668-VI ( 3668-17 ) от 08.07.2011, в редакции Закона
N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
5. Информация из индивидуального пенсионного счета участника
фонда хранится на бумажном и электронном носителях в
администратора в течение срока действия соответствующего пенсионного
контракта и, если был заключен договор о выплате пенсии на
определенный срок, в течение срока действия такого договора, а после
прекращения правоотношений между участником (вкладчиком) фонда и
пенсионным фондом - в течение десяти лет, если иное не предусмотрено
законодательством.
6. По требованию участника фонда администратор обязан
предоставлять выписку из его индивидуального пенсионного счета, при
этом один раз в год - бесплатно.
Статья 26. Передача системы персонифицированного учета
участников негосударственных пенсионных фондов
1. Передача системы персонифицированного учета участников
пенсионных фондов и соответствующей документации осуществляется
администратором в случае:
расторжения договора, заключенного им с советом пенсионного фонда;
ликвидации администратора
прекращения администратора в результате передачи всего своего
имущества, прав и обязанностей другим юридическим лицам-правопреемникам,
результате чего нарушаются требования настоящего Закона о связанных
лиц;
аннулировании лицензии, выданной администратору на осуществление
деятельности по администрированию пенсионных фондов. {Часть первая статьи 26 в редакции Закона N 4225-VI ( 4225-17 )
от 22.12.2011}
2. Администратор обязан обеспечить передачу в полном
объеме системы персонифицированного учета участников негосударственных
пенсионных фондов и соответствующей документации после получения от
совета пенсионного фонда или национальной комиссии, осуществляющей
государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг ,
уведомления об избранном либо временно назначенного нового
профессионального администратора. До передачи системы персонифицированного
учета участников негосударственных пенсионных фондов и соответствующей
документации администратор обязан продолжать выполнение
своих функций.
Передача системы персонифицированного учета участников
негосударственных пенсионных фондов и соответствующей документации
осуществляется в порядке, установленном национальным комиссией,
осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.
Статья 27. Лицензирование деятельности по администрированию
пенсионных фондов {Название статьи 27 с изменениями, внесенными Законом
N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
1. Лицо, которое изъявило желание осуществлять деятельность по
администрированию пенсионных фондов, обязана получить лицензию на
осуществления такой деятельности в национальной комиссии, осуществляющей
государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.
2. Порядок лицензирования деятельности по администрированию
пенсионных фондов ( z0025-04 ) определяется Национальной комиссией,
осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.
{Часть вторая статьи 27 в редакции Закона N 4225-VI ( 4225-17 )
от 22.12.2011}
3. Лицо, подающее документы на получение лицензии на
проведение деятельности по администрированию пенсионных фондов (кроме
случая, указанного в части пятой этой статьи), должна
отвечать следующим требованиям:
иметь оплаченный денежными средствами уставный капитал в размере
не менее 2,5 миллиона гривен на день подачи документов в
национальной комиссии, осуществляющим государственное регулирование в сфере
рынков финансовых услуг, для получения этой лицензии;
иметь кадры соответствующего квалификационного уровня, надлежащее
техническое обеспечение и информационные системы для ведения
персонифицированного учета участников фонда, которые отвечают
требованиям, установленным национальной комиссией, осуществляющей государственное
регулирования в сфере рынков финансовых услуг.
Национальная комиссия, которая осуществляет государственное регулирование в
сфере рынков финансовых услуг, для выдачи лицензии на осуществление
деятельности по администрированию имеет право проводить выездные проверки
соответствии администратора установленным требованиям и достоверности
документов, представленных таким администратором согласно установленным
ней лицензионными условиями. {Часть третья статьи 27 дополнена
абзацем в соответствии с Законом N 4225-VI ( 4225-17 ) от
22.12 .2011} {Часть третья статьи 27 в редакции Закона N 2393-VI ( 2393-17 )
от 01.07.2010}
4. Лицо, получившее лицензию на осуществление деятельности по
администрированию пенсионных фондов, обязана поддерживать размер
собственного капитала на уровне не меньшем, чем 2,5 миллиона гривен.
{Абзац первый части четвертой статьи 27 в редакции Закона
N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12. 2011}
В случае уменьшения определенного настоящей частью размера собственного
капитала лицо, получившее лицензию на осуществление деятельности по
администрированию пенсионных фондов, обязана:
сообщить об этом национальную комиссию, осуществляющим государственное
регулирования в сфере рынков финансовых услуг, в течение трех
рабочих дней со дня возникновения такого уменьшения;
привести размер собственного капитала в соответствие с
обязательным размером, предусмотренным настоящей частью, в течение шести
месяцев со дня возникновения такого несоответствия и предоставить
соответствующие подтверждающие документы национальной комиссии, осуществляющей
государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг.
Национальная комиссия, которая осуществляет государственное регулирование в сфере
рынков финансовых услуг, имеет право принять решение о
продлении срока устранения несоответствия размера собственного
капитала лица, получившего лицензию на осуществление деятельности по
администрированию пенсионных фондов, требованиям этой части на срок не
более трех месяцев. {Часть четвертая статьи 27 в редакции Закона N 2393-VI
( 2393 -17 ) от 01.07.2010}
5. Лицензия на осуществление деятельности по администрированию
пенсионных фондов выдается юридическому лицу - единоличному
учредителю корпоративного пенсионного фонда, который принял решение
о самостоятельном осуществлении администрирования этого фонда, при условии,
что такое юридическое лицо имеет техническое обеспечение и информационные
системы для ведения персонифицированного учета участников фонда и
кадры соответствующего квалификационного уровня, отвечающие
требованиям, установленным национальной комиссией, осуществляющим государственное
регулирования в сфере рынков финансовых услуг.
6. Единоличный учредитель корпоративного пенсионного фонда,
принявший решение о самостоятельном осуществлении администрирования
такого пенсионного фонда и получил лицензию на осуществление
деятельности по администрированию пенсионным фондом, не имеет права
осуществлять деятельность по администрированию любого другого
пенсионного фонда.
Профессиональный администратор имеет право осуществлять
администрирование нескольких пенсионных фондов одновременно, а также
управлять активами пенсионного фонда, администратором которого он является,
при наличии соответствующей лицензии. Профессиональный администратор
имеет право быть администратором созданного им корпоративного
пенсионного фонда.
Статья 28. Аннулирование лицензии на осуществление деятельности
по администрированию пенсионных фондов
1. Аннулирование лицензии на осуществление деятельности по
администрированию пенсионных фондов осуществляется в порядке,
установленном национальной комиссией, осуществляющим государственное
регулирования в сфере рынков финансовых услуг, в лицензионных
условиях.
2. Решение об аннулировании лицензии на осуществление деятельности
по администрированию пенсионных фондов предоставляется письменно национальной
комиссией, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков
финансовых услуг, всем пенсионным фондам, с которыми администратором
заключены договоры об администрировании пенсионного фонда, в течение
одного рабочего дня с даты принятия такого решения и подлежит
обязательному обнародованию в порядке, установленном национальным
комиссией, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков
финансовых услуг.
3. В случае аннулирования лицензии на осуществление деятельности по
администрированию пенсионных фондов, выданной юридическому лицу -
единоличному учредителю корпоративного пенсионного фонда, такой
учредитель обязан инициировать прекращение полномочий членов
совета фонда, действия которых привели к аннулированию этой лицензии, и
обеспечить избрание новых членов совета фонда вместо уволенных
течение трех рабочих дней с даты получения пенсионным фондом
уведомления об аннулировании лицензии администратора этого фонда.
4. В случае аннулирования лицензии на осуществление деятельности по
администрированию пенсионных фондов, выданной администратору
пенсионного фонда, совет такого фонда обязана обеспечить
заключения договора об администрировании пенсионного фонда в течение
пяти рабочих дней с другим администратором.
5. Администратор, лицензия которого аннулирована, прекращает
выполнение функций по администрированию пенсионного фонда со дня
передачи системы персонифицированного учета новому администратору и
обязан бесплатно оказывать помощь новому администратору в
выполнении обязательств, возникших к передаче этому администратору
системы персонифицированного учета.
6. В случае аннулирования лицензии на осуществление деятельности по
администрированию пенсионных фондов единоличный учредитель
корпоративного пенсионного фонда, который одновременно является и
администратором такого фонда, имеет право на повторное получение
такой лицензии не ранее чем через год после даты аннулирования
лицензии, а профессиональный администратор пенсионных фондов - в
любое время.
Статья 29. Временное назначение администратора негосударственных
пенсионных фондов
1. В случае, если в течение десяти рабочих дней с даты получения
пенсионным фондом уведомления об аннулировании лицензии
администратора этого фонда совет фонда не заключит договор с новым
администратором, национальная комиссия, осуществляющим государственное
регулирования в сфере рынков финансовых услуг, временно
назначить своим решением администратора для выполнения всех
функций администратора, лицензия которого аннулирована. Порядок
временного назначения администратора ( z1188-04 ) определяется
национальной комиссией, осуществляющим государственное регулирование в сфере
рынков финансовых услуг. {Часть первая статьи 29 с изменениями, внесенными Законом
N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
2. Решение о временном назначении администратора предоставляется
национальной комиссией, осуществляющим государственное регулирование в сфере
рынков финансовых услуг, в письменной форме администратору,
лицензия которого аннулирована, а также всем пенсионным фондам, с которыми
этим администратором были заключены договоры, и их компаниям по
управлению активами или другому лицу, осуществляющему управление
активами, в течение одного рабочего дня после принятия такого
решения.
3. Размер оплаты услуг временно назначенного администратора
определяется национальной комиссией, осуществляющим государственное
регулирования в сфере рынков финансовых услуг, исходя из средних
размеров оплаты соответствующих услуг.
4. Совет фонда имеет право заключить договор об администрировании
пенсионного фонда с временно назначенным администратором или
заменить временно назначенного администратора путем заключения
договора с другим администратором и должен сообщить об этом
национальную комиссию, которая осуществляет государственное регулирование в сфере
рынков финансовых услуг в течение трех рабочих дней после
заключения соответствующего договора. На основании этого сообщения
приостанавливается действие решения национальной комиссии, осуществляющим государственное
регулирования в сфере рынков финансовых услуг, о временном
назначении администратора.
Статья 30. Оплата услуг по администрированию пенсионного фонда
1. Размер тарифов на оплату услуг по администрированию
пенсионного фонда определяется договором об администрировании
пенсионного фонда.
Оплата услуг по администрированию пенсионного фонда осуществляется
в денежной форме.
{Абзац третий части первой статьи 30 исключен на основании
Закона N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
2. В случае если администрирования корпоративного пенсионного
фонда осуществляет его единоличный учредитель, расходы на
администрирования такого корпоративного пенсионного фонда
осуществляются за счет этого учредителя.
Статья 31. Ответственность администратора пенсионного фонда
1. Администратор пенсионного фонда несет ответственность за
своим обязательствам перед пенсионными фондами, с советами которых он
заключил договоры об администрировании, всем имуществом, принадлежащим ему
на праве собственности.
Возмещение убытков, причиненных администратором, осуществляется
за счет его резервного фонда, а в случае недостаточности
резервного фонда - за счет другого имущества администратора. Порядок
формирования и требования к размещению средств резервного фонда
устанавливаются Национальной комиссией, которая осуществляет государственное
регулирования в сфере рынков финансовых услуг. {Абзац второй
части первой статьи 31 с изменениями, внесенными Законом
N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
2. Администратор не имеет права передавать свои обязательства
перед пенсионными фондами другим лицам.
3. Государство не несет ответственности по обязательствам
администратора пенсионного фонда, администратор не несет
ответственности по обязательствам государства.
Статья 32. Администрирование пенсионного фонда в случае
прекращения юридического лица - администратора
пенсионного фонда
1. В случае прекращения юридического лица - администратора
учредители такого администратора обязаны в течение пяти
рабочих дней со дня принятия решения о начале соответствующей
процедуры уведомить об этом совет пенсионных фондов, с которыми такой
администратор заключил договоры; лиц, осуществляющих управление
активами пенсионного фонда; хранителей соответствующих пенсионных
фондов; Национальной комиссии, осуществляющим государственное регулирование в
сфере рынков финансовых услуг, а если администратор имеет лицензию
на осуществление деятельности по управлению активами пенсионного
фонда, - также и Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому
рынке.
2. В случае ликвидации, а также прекращения юридического лица -
администратора в результате слияния, присоединения, разделения, в результате
чего нарушаются требования настоящего Закона относительно связанных лиц,
администратор обязан передать систему персонифицированного
учета участников фонда и соответствующую документацию новому
администратору в порядке, установленном статьей 26 настоящего Закона.
{Статья 32 в редакции Закона N 4225-VI ( 4225-17 ) от
22.12.2011}
Статья 33. Саморегулируемые организации администраторов
негосударственных пенсионных фондов
1. Администраторы пенсионных фондов могут образовывать на
добровольных началах саморегулируемые организации или приобретать
членства в существующих саморегулируемых организациях.
Национальная комиссия, которая осуществляет государственное регулирование в сфере
рынков финансовых услуг, в определенном ею объеме и на
установленных ею условиях может делегировать отдельные полномочия этим
саморегулируемым организациям .
2. Саморегулируемые организации администраторов негосударственных
пенсионных фондов создаются согласно Закону Украины
"О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых
услуг" ( 2664-14 ).
3. Саморегулируемые организации администраторов негосударственных
пенсионных фондов в пределах полномочий, делегированных национальной
комиссией, осуществляющим государственное регулирование в сфере рынков
финансовых услуг, осуществляют регуляторную деятельность с учетом
требований Закона Украины "Об основах государственной регуляторной политики в
сфере хозяйственной деятельности "( 1160-15 ). {Статья 33 дополнена
частью третьей согласно Закону N 2388-VI ( 2388-17 ) от
01.07.2010 }
Раздел IV
УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ
ПЕНСИОННЫХ ФОНДОВ
Статья 34. Лица, осуществляющие управление активами
негосударственных пенсионных фондов
1. Управление активами негосударственных пенсионных фондов может
осуществляться следующими лицами:
компанией по управлению активами;
банком относительно активов созданного им корпоративного пенсионного
фонда в случае, если он не выполняет функции хранителя этого фонда;
{Абзац третий части первой статьи 34 в редакции Закона
N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
Национальным банком Украины относительно активов созданного им
корпоративного пенсионного фонда {Абзац части первой статьи 34
в редакции Закона N 4225-VI ( 4225-17 ) от 22.12.2011}
профессиональным администратором, который получил лицензию на
осуществление деятельности по управлению активами.
2. Управление активами пенсионного фонда осуществляется на
основании лицензии на осуществление профессиональной деятельности на рынке
ценных бумаг - деятельности по управлению активами, которая выдается
Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку в
установленном ею порядке.
3. Управление активами пенсионного фонда осуществляется
соответствии с условиями договора об управлении активами пенсионного
фонда, который заключается с советом пенсионного фонда.
Договор об управлении активами заключается в письменной
форме.
4. Лицо, получившее лицензию на осуществление деятельности по
управлению активами пенсионных фондов, не может быть учредителем или
связанным лицом учредителей хранителя пенсионного фонда,
учредителей корпоративного или профессионального пенсионного фонда, если
с советом такого фонда она заключила договор об управлении активами,
кроме случая, предусмотренного частью одиннадцатой статьи 20 настоящего
Закона.
Статья 35. Компания по управлению активами
1. Компания по управлению активами является юридическим лицом,
образуется и действует в соответствии с нормами законодательства с учетом
требований, предусмотренных настоящим Законом.
2. Руководитель исполнительного органа и должностные лица компании по
управлению активами не имеют права получать в любом виде
вознаграждение от администратора, за исключением случаев осуществления
профессиональным администратором деятельности по управлению активами
согласно нормам этого Закона , от хранителя, аудиторов
пенсионного фонда, с советом которого компанией заключен соответствующий
договор, и от связанных лиц указанных субъектов.
3. Компания по управлению активами, которая предоставляет услуги
пенсионному фонду - субъекту второго уровня, должна:
1) иметь не менее пяти лет опыта работы по управлению
активами на финансовых рынках Украины;
2) иметь одновременно в управлении активы в сумме, определяемой
Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку;
3) иметь собственный капитал в размере не менее 25 миллионов
гривен;
4) соответствовать требованиям, установленным Государственной комиссией по
ценным бумагам и фондовому рынку относительно квалификационного уровня и
опыта работы специалистов, которые непосредственно выполняют функции по
управлению пенсионными активами накопительной системы пенсионного
страхования. Такие специалисты не должны иметь судимостей за умышленные
корыстные преступления и заниматься предпринимательской деятельностью "; {Статью 35 дополнена частью третьей согласно Закону N 3668-VI
( 3668-17 ) от 08.07.2011}
Статья 36. Требования к договору об управлении активами
пенсионного фонда
1. Совет фонда имеет право заключать договор о
управлению активами пенсионного фонда с лицом, получившим
лицензию на осуществление деятельности по управлению активами.
2. Существенными условиями договора об управлении активами
пенсионного фонда являются:
полное название и местонахождение (юридический адрес) органов
управления договорных сторон;
вид пенсионного фонда (открытый, корпоративный или
профессиональный);
предмет договора;
права и обязанности сторон;
объемы пенсионных активов и условия их распределения между лицами,
предоставляющие услуги по управлению активами пенсионного фонда (в случае
заключения договора об управлении активами пенсионного фонда более
чем с одним таким лицом);
предостережения относительно конфиденциальности
порядок представления отчетности и информации;
ответственность сторон за невыполнение или ненадлежащее
выполнения условий договора и нарушение конфиденциальности
|